Comparativa de ETFs · Dividendos e ingresos
SCHD vs VOO: solapamiento por peso, TER y posiciones
Schwab U.S. Dividend Equity ETF vs Vanguard S&P 500 ETF
Más que sustitutos, hacen trabajos distintos: VOO posee el mercado, SCHD posee 100 pagadores de dividendos filtrados por calidad y rentabilidad. Su superposición es modesta, y precisamente por eso mucha gente tiene ambos.
SCHD vs VOO de un vistazo
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| Fondo | Schwab U.S. Dividend Equity ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
| ISIN | US8085247976 | US9229083632 |
| Índice | Dow Jones US Dividend 100 | S&P 500 |
| Exposición de mercado | Dividendos de EE. UU. | Gran capitalización de EE. UU. |
| TER | 0,06% | 0,03% |
| Posiciones en el fondo | 97 | 503 |
| Tamaño del fondo | ≈ 104 mil millones USD | ≈ 1,7 billones USD |
| Domicilio | Estados Unidos | Estados Unidos |
| Replicación | Física (réplica completa) | Física (réplica completa) |
| Uso de los ingresos | De distribución | De distribución |
| Lanzado | 20 oct 2011 | 7 sept 2010 |
Principales posiciones compartidas
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| CVXChevron Corp | 4,01% | 0,58% |
| MRKMerck & Co Inc | 4,04% | 0,55% |
| UNHUnitedHealth Group Inc | 5,33% | 0,53% |
| KOCoca-Cola Co/The | 4,14% | 0,52% |
| PGProcter & Gamble Co/The | 3,71% | 0,51% |
| HDHome Depot Inc/The | 3,52% | 0,49% |
| TXNTexas Instruments Inc | 6,18% | 0,36% |
| AMGNAmgen Inc | 3,63% | 0,35% |
| VZVerizon Communications Inc | 3,82% | 0,32% |
| PEPPepsiCo Inc | 3,6% | 0,29% |
| ABTAbbott Laboratories | 3,1% | 0,29% |
| QCOMQUALCOMM Inc | 7,05% | 0,27% |
| COPConocoPhillips | 3,68% | 0,24% |
| BMYBristol-Myers Squibb Co | 3,07% | 0,21% |
| MOAltria Group Inc | 3,08% | 0,17% |
Pesos por fondo, normalizados. 44 empresas aparecen en ambos fondos.
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Cuánto cuesta la diferencia de comisiones
Evolución de 10.000 invertidos al 7% anual, después del TER de cada fondo: 0,06% en SCHD, 0,03% en VOO.
| SCHD | VOO | Diferencia | |
|---|---|---|---|
| Tras 10 años | 19.561 | 19.616 | 55 |
| Tras 20 años | 38.265 | 38.480 | 215 |
| Tras 30 años | 74.852 | 75.485 | 633 |
VOO queda por delante en unos 633 por cada 10.000 invertidos a 30 años. Solo TER. No se incluyen horquillas, impuestos ni comisiones del bróker.
Domicilio y retención fiscal
Ambos fondos están domiciliados en Estados Unidos, por lo que la retención sobre dividendos a nivel de fondo funciona igual en los dos. El domicilio no separa este par.
Preguntas frecuentes
¿Se solapan SCHD y VOO?+
Sí: 7,75% por peso, con 44 posiciones presentes en ambos fondos. El 94,93% del peso de SCHD también está dentro de VOO.
¿Siguen SCHD y VOO el mismo índice?+
No. SCHD sigue el índice Dow Jones US Dividend 100 y VOO el índice S&P 500. La superposición del 7,75% procede de las empresas incluidas en ambos índices.
¿Cuál es más barato, SCHD o VOO?+
VOO: 0,03% anual frente al 0,06% de SCHD. Al 7% de rentabilidad, esa diferencia vale unos 633 por cada 10.000 invertidos en 30 años.
¿Merece la pena tener SCHD y VOO a la vez?+
Se solapan menos que otros fondos parecidos (7,75% por peso), así que tener ambos puede tener sentido si buscas la exposición propia de cada uno. Revisa la tabla de posiciones compartidas para ver qué duplicarías.
¿Por qué SCHD tiene las mismas empresas con más peso?+
Mismas empresas, universo más pequeño: SCHD reparte su peso entre 97 posiciones y VOO entre 503, así que cada posición compartida ocupa una porción mayor de SCHD.
Más comparativas
Metodología
El solapamiento es la suma de min(peso A, peso B) sobre las posiciones presentes en ambos fondos, con los pesos de cada fondo normalizados al 100%. Las posiciones proceden de los emisores y de informes regulatorios en nuestra base de datos; el TER y el tamaño del fondo vienen de datos de perfil del fondo y se actualizan con regularidad. Las cifras se actualizan cuando lo hacen los datos subyacentes.
Datos de posiciones a 31 ago 2026, de nuestra base de datos de ETFs.