Revisión de diversificación
Analiza la concentración entre sectores, regiones y tipos de activo. Detecta solapamientos de ETFs y riesgos de acción única en tus inversiones y cripto.
Función Premium
Tu Portafolio, Analizado por Claude AI
Haz preguntas sobre tu portafolio y obtén observaciones detalladas y basadas en datos. Brechas de diversificación, alineación de riesgo, seguimiento de objetivos, optimización de dividendos - impulsado por Claude de Anthropic.
10 consultas al mes con Premium · Solo con fines educativos
AI Advisor Powered by Claude
Tu pregunta
¿Voy en camino hacia mis objetivos?
Planeo dejar mi trabajo pronto y buscar Coast FIRE.
Hallazgo más críticoLos números son prometedores, pero el momento lo es todo.
- La base de pensión es sólida - la capitalización hace el trabajo pesado.
- Objetivos de patrimonio neto completados antes de lo previsto.
- El efectivo líquido es escaso - evalúalo frente a tu gasto mensual.
- Liquida la deuda no hipotecaria antes de la transición.
Qué obtienes
7 tipos de análisis, un asesor con IA
Elige un tema o haz tu propia pregunta. Claude analiza la parte relevante de los datos de tu portafolio.
Seguimiento de objetivos
Evalúa si tu trayectoria de ahorro te pone en camino hacia tus objetivos financieros, según las instantáneas del portafolio y tu progreso actual.
Alineación de riesgo
Compara tu asignación real con tu tolerancia al riesgo declarada, tu horizonte de inversión y tu situación vital.
Detección de debilidades
Identifica problemas estructurales: riesgo de concentración, clases de activo ausentes, exposición cambiaria, ratio de deuda y brechas en el fondo de emergencia.
Optimización de dividendos
Analiza tu flujo de ingresos por dividendos, oportunidades de rendimiento, riesgo de concentración y huecos en el calendario de pagos.
Revisión completa del portafolio
Análisis integral que cubre asignación, diversificación, alineación de riesgo, fortalezas, debilidades y consideraciones accionables.
Cómo funciona
Cómo funciona
Mantienes el control de lo que se envía, en cada ocasión.
1
Elige un tema
Elige entre 7 tipos de análisis o escribe tu propia pregunta sobre tu portafolio.
2
Revisa lo que se envía
Ve exactamente qué datos del portafolio se incluirán: posiciones, saldos, objetivos o dividendos. Transparencia total.
3
Recibe tu análisis
Claude analiza tus datos y devuelve una respuesta detallada y estructurada con hallazgos y consideraciones.
4
Consulta cuando quieras
Los análisis pasados se guardan en tu cuenta. Revisa hallazgos anteriores a medida que evoluciona tu portafolio.
En la práctica
Hecho para preguntas reales de portafolio
El tipo de preguntas que harías a un asesor reflexivo, respondidas desde tus propios datos.
Planificación FIRE
"¿Voy en camino hacia Coast FIRE?"
Una evaluación basada en datos de tu trayectoria, riesgos y prioridades.
Chequeo de riesgo
"¿Es mi portafolio demasiado agresivo a 5 años de jubilarme?"
Una verificación frente a tu perfil real.
Estrategia de ingresos
"¿Cómo relleno los huecos de mi calendario de dividendos?"
Análisis de rendimiento con perspectivas sobre el timing de pagos.
Puntos ciegos
"¿Qué se me escapa?"
Detección de debilidades en asignación, exposición geográfica y huecos estructurales.
Privacidad y límites
¿Es seguro compartir mis finanzas con una IA?
Pregunta justa. Así es exactamente como el asesor maneja tus datos, para que lo juzgues tú mismo.
Transparencia de datos
Antes de cada consulta ves exactamente qué datos del portafolio se enviarán, y cada tipo de análisis envía solo la parte que necesita. Claude nunca ve tu nombre, correo ni credenciales: solo los números, más datos de perfil relevantes para el análisis, como edad, país y tolerancia al riesgo.
Sin recomendaciones de compra/venta
El asesor no recomendará valores concretos para comprar o vender, ni predecirá movimientos de mercado o precios objetivo. Esos límites están integrados en cada análisis, no dejados al azar.
Solo educativo
Todas las observaciones son educativas y se basan solo en los datos de tu portafolio. No es asesoramiento financiero: consulta siempre a un asesor cualificado. Los análisis guardados viven en tu cuenta bajo seguridad a nivel de fila, legibles solo por ti.
¿Por qué no un chatbot genérico?
Asesor de portafolio con IA vs pegar tu cartera en un chatbot
Podrías pegar tus posiciones en cualquier chatbot de propósito general. Esto es lo que consigues realmente.
El chatbot genérico
Reúnes los datos a mano y los vuelves a pegar cada vez que cambian, esperando haber incluido lo importante. Sin límites de seguridad, recibes órdenes de compra y venta con total confianza y predicciones de precios, y tus finanzas acaban en un historial de chat general que no controlas.
El asesor integrado
La parte adecuada de tus datos reales de portafolio se reúne automáticamente para cada pregunta: posiciones, saldos, objetivos, dividendos, incluso solapamiento de ETFs. Los límites mantienen la respuesta educativa, ves lo que se envía antes de enviarlo y los análisis se guardan en privado en tu cuenta.
Por qué Claude
Impulsado por Claude, creado por Anthropic
Claude es conocido por su análisis reflexivo y matizado. Combinado con los datos reales de tu portafolio, obtienes observaciones específicas de tu situación, no consejos genéricos.
Preguntas frecuentes
¿Qué modelo de IA utiliza el asesor?+
El Asesor de Portafolio con IA está impulsado por Claude, creado por Anthropic. Claude analiza los datos de tu portafolio para ofrecer observaciones educativas sobre diversificación, riesgo, objetivos y más.
¿Qué datos ve la IA?+
Claude solo ve los datos del portafolio relevantes para tu pregunta - posiciones de inversión, saldos de cuenta, objetivos o datos de dividendos, según el tipo de análisis - más datos de perfil que dan forma al análisis, como edad, país, tolerancia al riesgo y horizonte de inversión. Nunca ve tu nombre, correo ni credenciales, y puedes revisar exactamente qué se enviará antes de cada consulta.
¿Es seguro compartir mi portafolio con una IA?+
El asesor está construido para que puedas responder esa pregunta tú mismo: cada tipo de análisis lista los datos que enviará antes de ejecutarlo, los datos de identidad nunca se incluyen y tus análisis guardados están protegidos con seguridad a nivel de fila, de modo que solo tu cuenta puede leerlos. Además, no hay conexión bancaria en ninguna parte del producto, así que la IA solo ve los datos de cartera que decidiste registrar.
¿Me dirá qué acciones comprar?+
No, por diseño. El asesor no recomendará valores concretos para comprar o vender, no predecirá movimientos de mercado ni dará precios objetivo. Señala riesgos de concentración, desajustes de asignación, huecos de ingresos y debilidades estructurales en lo que ya posees, y plantea los siguientes pasos como consideraciones que tú evalúas.
¿Cuántas consultas tengo por mes?+
Los suscriptores Premium tienen 10 consultas al asesor por mes. Tu uso se reinicia al inicio de cada mes natural, y un contador en el asesor muestra cuántas has usado.
¿Es esto asesoramiento financiero?+
No. El asesor con IA ofrece observaciones educativas basadas en tus datos. No recomendará valores concretos para comprar o vender, no predecirá movimientos de mercado ni dará asesoramiento financiero personalizado.
¿Puedo hacer preguntas personalizadas?+
Sí. Más allá de los tipos de análisis predefinidos, puedes hacer cualquier pregunta relacionada con tu portafolio de hasta 300 caracteres, y añadir contexto opcional a cualquier consulta para observaciones más precisas. El asesor responde desde tus datos reales de portafolio, no desde suposiciones genéricas.
¿En qué idiomas responde el asesor?+
Los análisis están disponibles en inglés, alemán, español y francés, según el idioma en que uses la aplicación. Las respuestas en portugués aún no están disponibles; allí el asesor responde en inglés por ahora.
¿Durante cuánto tiempo se almacenan mis análisis?+
Tus análisis pasados se guardan en tu cuenta para que puedas revisarlos, y el asesor muestra tu historial reciente. Solo tu cuenta puede leerlos, y al eliminar tu cuenta se borran junto con el resto de tus datos.
¿Necesito conectar un banco o bróker para el análisis con IA?+
No. El asesor trabaja con el portafolio que ya rastreas en la aplicación, introducido a mano o importado desde archivos CSV o Excel. No existe ninguna conexión con bancos ni brókers en el producto, así que la IA solo puede ver lo que decidiste registrar.
¿Listo para entender tu portafolio?
Elige un tema o haz tu propia pregunta, y obtén observaciones específicas de tu situación.
10 consultas al mes con Premium · Solo con fines educativos
El Asesor de Portafolio con IA está impulsado por Claude, creado por Anthropic. El análisis de ejemplo mostrado es ilustrativo. Todas las observaciones son educativas, se basan solo en los datos del portafolio que eliges enviar, y no son asesoramiento financiero: consulta siempre a un asesor cualificado.