Comparatif d’ETF · Dividendes et revenus
SCHD vs VOO: chevauchement pondéré, TER et positions
Schwab U.S. Dividend Equity ETF vs Vanguard S&P 500 ETF
Moins des substituts que des rôles différents : VOO possède le marché, SCHD possède 100 payeurs de dividendes filtrés sur la qualité et le rendement. Leur chevauchement est modeste, et c'est exactement pourquoi beaucoup détiennent les deux.
SCHD vs VOO en un coup d’œil
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| Fonds | Schwab U.S. Dividend Equity ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
| ISIN | US8085247976 | US9229083632 |
| Indice | Dow Jones US Dividend 100 | S&P 500 |
| Exposition de marché | Dividendes américains | Grandes capitalisations américaines |
| TER | 0,06% | 0,03% |
| Positions dans le fonds | 97 | 503 |
| Encours | ≈ 104 Md USD | ≈ 1,7 billions USD |
| Domicile | aux États-Unis | aux États-Unis |
| Réplication | Physique (réplication complète) | Physique (réplication complète) |
| Politique de revenus | Distribuant | Distribuant |
| Lancé | 20 oct. 2011 | 7 sept. 2010 |
Principales positions communes
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| CVXChevron Corp | 4,01% | 0,58% |
| MRKMerck & Co Inc | 4,04% | 0,55% |
| UNHUnitedHealth Group Inc | 5,33% | 0,53% |
| KOCoca-Cola Co/The | 4,14% | 0,52% |
| PGProcter & Gamble Co/The | 3,71% | 0,51% |
| HDHome Depot Inc/The | 3,52% | 0,49% |
| TXNTexas Instruments Inc | 6,18% | 0,36% |
| AMGNAmgen Inc | 3,63% | 0,35% |
| VZVerizon Communications Inc | 3,82% | 0,32% |
| PEPPepsiCo Inc | 3,6% | 0,29% |
| ABTAbbott Laboratories | 3,1% | 0,29% |
| QCOMQUALCOMM Inc | 7,05% | 0,27% |
| COPConocoPhillips | 3,68% | 0,24% |
| BMYBristol-Myers Squibb Co | 3,07% | 0,21% |
| MOAltria Group Inc | 3,08% | 0,17% |
Poids par fonds, normalisés. 44 entreprises figurent dans les deux fonds.
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Ce que coûte l’écart de frais
Évolution de 10 000 investis à 7% par an, après le TER de chaque fonds : 0,06% pour SCHD, 0,03% pour VOO.
| SCHD | VOO | Écart | |
|---|---|---|---|
| Après 10 ans | 19 561 | 19 616 | 55 |
| Après 20 ans | 38 265 | 38 480 | 215 |
| Après 30 ans | 74 852 | 75 485 | 633 |
VOO ressort gagnant d’environ 633 pour 10 000 investis sur 30 ans. TER uniquement. Spreads, impôts et frais de courtage non inclus.
Domicile et retenue à la source
Les deux fonds sont domiciliés en aux États-Unis, la retenue à la source au niveau du fonds fonctionne donc de la même façon pour les deux. Le domicile ne départage pas cette paire.
Questions fréquentes
SCHD et VOO se chevauchent-ils ?+
Oui : 7,75% en poids, avec 44 positions présentes dans les deux fonds. 94,93% du poids de SCHD se retrouve aussi dans VOO.
SCHD et VOO suivent-ils le même indice ?+
Non. SCHD suit l'indice Dow Jones US Dividend 100 et VOO l'indice S&P 500. Le chevauchement de 7,75% provient des entreprises présentes dans les deux indices.
Lequel est le moins cher, SCHD ou VOO ?+
VOO : 0,03% par an contre 0,06% pour SCHD. À 7% de rendement, cet écart vaut environ 633 pour 10 000 investis sur 30 ans.
Vaut-il la peine de détenir SCHD et VOO ensemble ?+
Ils se chevauchent moins que des fonds d’apparence similaire (7,75% en poids). Détenir les deux peut avoir du sens si vous voulez l’exposition propre à chacun. Vérifiez la table des positions communes pour voir ce que vous doubleriez.
Pourquoi SCHD détient-il les mêmes entreprises avec plus de poids ?+
Mêmes entreprises, univers plus petit : SCHD répartit son poids sur 97 positions et VOO sur 503, chaque position commune pèse donc davantage dans SCHD.
Autres comparatifs
Méthodologie
Le chevauchement est la somme de min(poids A, poids B) sur les positions présentes dans les deux fonds, les poids de chaque fonds étant normalisés à 100%. Les positions proviennent des émetteurs et des déclarations réglementaires de notre base de données ; le TER et l’encours proviennent des profils de fonds et sont actualisés régulièrement. Les chiffres se mettent à jour avec les données sous-jacentes.
Données de positions au 31 août 2026, issues de notre base de données ETF.