Comparativo de ETFs · Dividendos e renda
SCHD vs VOO: sobreposição por peso, TER e posições
Schwab U.S. Dividend Equity ETF vs Vanguard S&P 500 ETF
Menos substitutos e mais funções diferentes: o VOO possui o mercado, o SCHD possui 100 pagadores de dividendos filtrados por qualidade e yield. A sobreposição é modesta, e é exatamente por isso que muita gente tem os dois.
SCHD vs VOO em resumo
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| Fundo | Schwab U.S. Dividend Equity ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
| ISIN | US8085247976 | US9229083632 |
| Índice | Dow Jones US Dividend 100 | S&P 500 |
| Exposição de mercado | Dividendos dos EUA | Large caps dos EUA |
| TER | 0,06% | 0,03% |
| Posições no fundo | 97 | 503 |
| Tamanho do fundo | ≈ 104 bi USD | ≈ 1,7 tri USD |
| Domicílio | os Estados Unidos | os Estados Unidos |
| Replicação | Física (réplica completa) | Física (réplica completa) |
| Uso dos rendimentos | De distribuição | De distribuição |
| Lançado | 20 de out. de 2011 | 7 de set. de 2010 |
Principais posições em comum
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| CVXChevron Corp | 4,01% | 0,58% |
| MRKMerck & Co Inc | 4,04% | 0,55% |
| UNHUnitedHealth Group Inc | 5,33% | 0,53% |
| KOCoca-Cola Co/The | 4,14% | 0,52% |
| PGProcter & Gamble Co/The | 3,71% | 0,51% |
| HDHome Depot Inc/The | 3,52% | 0,49% |
| TXNTexas Instruments Inc | 6,18% | 0,36% |
| AMGNAmgen Inc | 3,63% | 0,35% |
| VZVerizon Communications Inc | 3,82% | 0,32% |
| PEPPepsiCo Inc | 3,6% | 0,29% |
| ABTAbbott Laboratories | 3,1% | 0,29% |
| QCOMQUALCOMM Inc | 7,05% | 0,27% |
| COPConocoPhillips | 3,68% | 0,24% |
| BMYBristol-Myers Squibb Co | 3,07% | 0,21% |
| MOAltria Group Inc | 3,08% | 0,17% |
Pesos por fundo, normalizados. 44 empresas aparecem nos dois fundos.
Compare dois ETFs quaisquer na ferramenta gratuita de sobreposição →
Quanto custa a diferença de taxas
Evolução de 10.000 investidos a 7% ao ano, após o TER de cada fundo: 0,06% no SCHD, 0,03% no VOO.
| SCHD | VOO | Diferença | |
|---|---|---|---|
| Após 10 anos | 19.561 | 19.616 | 55 |
| Após 20 anos | 38.265 | 38.480 | 215 |
| Após 30 anos | 74.852 | 75.485 | 633 |
VOO sai na frente em cerca de 633 por 10.000 investidos em 30 anos. Apenas TER. Spreads, impostos e taxas de corretora não estão incluídos.
Domicílio e retenção na fonte
Os dois fundos são domiciliados em os Estados Unidos, então a retenção sobre dividendos no nível do fundo funciona igual para ambos. O domicílio não separa este par.
Perguntas frequentes
SCHD e VOO se sobrepõem?+
Sim: 7,75% por peso, com 44 posições presentes nos dois fundos. 94,93% do peso de SCHD também está dentro de VOO.
SCHD e VOO seguem o mesmo índice?+
Não. O SCHD segue o índice Dow Jones US Dividend 100 e o VOO segue o índice S&P 500. A sobreposição de 7,75% vem das empresas incluídas nos dois índices.
Qual é mais barato, SCHD ou VOO?+
VOO: 0,03% ao ano contra 0,06% do SCHD. A 7% de retorno, essa diferença vale cerca de 633 por 10.000 investidos em 30 anos.
Vale a pena ter SCHD e VOO ao mesmo tempo?+
Eles se sobrepõem menos do que fundos parecidos (7,75% por peso), então ter os dois pode fazer sentido se você quer a exposição própria de cada um. Veja a tabela de posições em comum para saber o que estaria duplicando.
Por que SCHD tem as mesmas empresas com peso maior?+
Mesmas empresas, universo menor: SCHD distribui seu peso entre 97 posições e VOO entre 503, então cada posição em comum ocupa uma fatia maior de SCHD.
Mais comparativos
Metodologia
A sobreposição é a soma de min(peso A, peso B) das posições presentes nos dois fundos, com os pesos de cada fundo normalizados para 100%. As posições vêm de feeds dos emissores e de relatórios regulatórios na nossa base de dados; TER e tamanho do fundo vêm de dados de perfil do fundo e são atualizados com regularidade. Os números se atualizam junto com os dados subjacentes.
Dados de posições em 31 de ago. de 2026, da nossa base de dados de ETFs.