Confronto tra ETF · Dividendi e reddito
SCHD vs VOO: sovrapposizione per peso, TER e posizioni
Schwab U.S. Dividend Equity ETF vs Vanguard S&P 500 ETF
Più che sostituti, hanno compiti diversi: VOO possiede il mercato, SCHD 100 società che pagano dividendi, selezionate per qualità e rendimento. La sovrapposizione è modesta, ed è proprio per questo che molti li detengono entrambi.
SCHD vs VOO in sintesi
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| Fondo | Schwab U.S. Dividend Equity ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
| ISIN | US8085247976 | US9229083632 |
| Indice | Dow Jones US Dividend 100 | S&P 500 |
| Esposizione di mercato | Dividendi USA | USA large cap |
| TER | 0,06% | 0,03% |
| Posizioni nel fondo | 97 | 503 |
| Dimensione del fondo | ≈ 104 Mld USD | ≈ 1,7 Bln USD |
| Domicilio | Stati Uniti | Stati Uniti |
| Replica | Fisica (completa) | Fisica (completa) |
| Politica dei proventi | A distribuzione | A distribuzione |
| Lancio | 20 ott 2011 | 7 set 2010 |
Principali posizioni in comune
| SCHD | VOO | |
|---|---|---|
| CVXChevron Corp | 4,01% | 0,58% |
| MRKMerck & Co Inc | 4,04% | 0,55% |
| UNHUnitedHealth Group Inc | 5,33% | 0,53% |
| KOCoca-Cola Co/The | 4,14% | 0,52% |
| PGProcter & Gamble Co/The | 3,71% | 0,51% |
| HDHome Depot Inc/The | 3,52% | 0,49% |
| TXNTexas Instruments Inc | 6,18% | 0,36% |
| AMGNAmgen Inc | 3,63% | 0,35% |
| VZVerizon Communications Inc | 3,82% | 0,32% |
| PEPPepsiCo Inc | 3,6% | 0,29% |
| ABTAbbott Laboratories | 3,1% | 0,29% |
| QCOMQUALCOMM Inc | 7,05% | 0,27% |
| COPConocoPhillips | 3,68% | 0,24% |
| BMYBristol-Myers Squibb Co | 3,07% | 0,21% |
| MOAltria Group Inc | 3,08% | 0,17% |
Pesi per fondo, normalizzati. 44 società compaiono in entrambi i fondi.
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Quanto costa la differenza di TER
Crescita di 10.000 investiti a un rendimento annuo del 7%, al netto del TER di ciascun fondo: 0,06% per SCHD, 0,03% per VOO.
| SCHD | VOO | Differenza | |
|---|---|---|---|
| Dopo 10 anni | 19.561 | 19.616 | 55 |
| Dopo 20 anni | 38.265 | 38.480 | 215 |
| Dopo 30 anni | 74.852 | 75.485 | 633 |
VOO ne esce avvantaggiato di circa 633 ogni 10.000 investiti in 30 anni. Solo TER. Spread di negoziazione, imposte e commissioni del broker non sono inclusi.
Domicilio e ritenuta alla fonte
Entrambi i fondi sono domiciliati negli Stati Uniti, quindi la ritenuta sui dividendi a livello di fondo funziona allo stesso modo per entrambi. Il domicilio non distingue questa coppia.
Domande frequenti
SCHD e VOO si sovrappongono?+
Sì: si sovrappongono per il 7,75% del peso, con 44 posizioni presenti in entrambi i fondi. Il 94,93% del peso di SCHD si trova anche in VOO.
SCHD e VOO replicano lo stesso indice?+
No. SCHD replica l'indice Dow Jones US Dividend 100, mentre VOO replica l'indice S&P 500. La sovrapposizione del 7,75% deriva dalle società incluse in entrambi gli indici.
Quale costa meno, SCHD o VOO?+
VOO: 0,03% annuo contro 0,06% di SCHD. Con una crescita del 7% questa differenza vale circa 633 ogni 10.000 investiti in 30 anni.
Ha senso detenere sia SCHD sia VOO?+
Si sovrappongono meno di fondi simili in apparenza (7,75% per peso), quindi detenerli entrambi può avere senso se desidera l'esposizione specifica di ciascuno. Controlli la tabella delle posizioni in comune per vedere su cosa raddoppierebbe.
Perché SCHD detiene le stesse società con pesi maggiori?+
Stesse società, universo più ristretto: SCHD distribuisce il peso su 97 posizioni, mentre VOO ne detiene 503, quindi ogni posizione in comune occupa una fetta più grande di SCHD.
Altri confronti
Metodologia
La sovrapposizione è la somma di min(peso A, peso B) sulle posizioni presenti in entrambi i fondi, con i pesi memorizzati di ciascun fondo normalizzati al 100%. Le posizioni provengono dai dati degli emittenti e dalle segnalazioni regolamentari raccolti nel nostro database delle composizioni degli ETF; TER e dimensione del fondo provengono dai dati anagrafici dei fondi e vengono aggiornati regolarmente. Le cifre si aggiornano quando cambiano i dati sottostanti sulle posizioni.
Dati sulle posizioni aggiornati al 31 ago 2026, dal nostro database delle composizioni degli ETF.