Detección de solapamientos
Ve cada acción que aparece en dos o más de tus ETFs, qué fondos la tienen y qué parte de tu cartera representa en conjunto sin que lo notes.
Función Premium
Descubre qué hay realmente dentro de tus ETFs
Radiografía toda tu cartera de ETFs de una vez: qué acciones aparecen en varios fondos, cuánto apuestas realmente por cada empresa y cómo se reparte tu dinero entre sectores y regiones - para que diversifiques con confianza.
Cancela cuando quieras · El seguimiento básico de cartera es siempre gratuito
Solapamiento de ETFs
VTI3.541 posiciones
82%overlap
VOO503 posiciones
🇺🇸EE.UU. 62%
🇪🇺Europa 18%
🌏Asia-Pacífico 14%
·Otros 6%
Qué obtienes
Inteligencia profunda de ETFs para tu cartera
Mira más allá del ticker y descubre lo que realmente tienes.
Exposición geográfica
Ve dónde está realmente invertido tu dinero. Desglosa tus ETFs por país y región para entender tu verdadera diversificación internacional.
Asignación sectorial
Entiende tu concentración sectorial entre todos los ETFs, con un mapa de calor que muestra el sesgo de cada fondo. Comprueba si estás sobreponderado en tecnología o infraponderado en salud.
Concentración real
Un ranking de las empresas a las que más estás expuesto sumando posiciones directas y ETFs. Comprueba si Apple o Microsoft representan, sin que lo notes, una parte demasiado grande.
Alertas de concentración
Cualquier empresa que supere el 5% de tu cartera queda marcada, y por encima del 10% se señala como concentración alta. Las apuestas desproporcionadas saltan a la vista.
Solapamientos ocultos
¿Tienes una acción en directo y además a través de un ETF? La radiografía te avisa cuando tus ETFs ya contienen empresas que posees directamente.
Cómo funciona
De una lista de fondos a una radiografía clara
Introduce tus ETFs y el análisis se monta solo.
1
Añade tus ETFs
Introduce los ETFs que tienes. El sistema obtiene automáticamente los datos de sus posiciones subyacentes.
2
Ve el desglose
Consulta el análisis geográfico, sectorial y de principales posiciones de cada ETF y de tu cartera en conjunto.
3
Revisa los solapamientos
Ve qué acciones están en varios de tus ETFs a la vez y cuál es realmente tu exposición combinada a cada una.
4
Optimiza
Usa los hallazgos para reducir redundancia, mejorar la diversificación y construir una cartera más equilibrada.
Bajo el capó
¿Qué muestra realmente un comprobador de solapamiento de ETFs?
Tres cifras convierten la vaga sensación de "estos fondos se parecen" en algo sobre lo que puedes actuar.
Exposición efectiva
Peso en el fondo por peso en la cartera. Si un ETF supone el 40% de tu cartera y tiene un 7% de Apple, esa posición aporta por sí sola 2,8 puntos porcentuales de exposición a Apple. La radiografía lo suma en todos tus fondos.
Acciones en dos o más fondos
Cada empresa que aparece en al menos dos de tus ETFs se lista con los fondos que la tienen y su exposición efectiva combinada, ordenada para que tus mayores apuestas duplicadas salgan primero.
Directo más ETF
Si tienes una acción en directo y tus ETFs también la tienen, ambas partes se suman. Tus apuestas reales por empresas concretas suelen ser mayores de lo que sugiere tu lista de posiciones.
¿Por qué no a mano?
Comprobador de solapamiento vs comparar fichas de fondos a mano
Puedes consultar las posiciones de cada fondo por tu cuenta. Esto es lo que te cuesta.
Fichas y hojas de cálculo
Descargar las posiciones de cada fondo, pegarlas en una hoja de cálculo, casar tickers entre archivos, ponderar cada línea por el tamaño de tus posiciones y repetirlo todo cuando los fondos rebalancean. Horas de trabajo, y una ficha desactualizada rompe los cálculos sin avisar.
La radiografía de cartera
Los datos de posiciones se obtienen y actualizan por ti, los pesos se multiplican automáticamente, y los solapamientos, las alertas de concentración y los desgloses por sector y región se ajustan a tu cartera. El análisis siempre refleja la cartera que tienes hoy.
Para quién es
Hecho para diversificadores serios
Inversores multi-ETF
¿Tienes varios ETFs? Descubre cuánto solapamiento existe entre ellos y si estás tan diversificado como crees.
Diversificadores globales
Verifica que tus ETFs internacionales te dan realmente la dispersión geográfica que esperas, país por país.
Inversores prudentes
Entiende tu concentración sectorial y geográfica. Evita estar sobreexpuesto a una sola región o industria.
Rebalanceadores
¿Decidiendo qué fondos mantener o recortar? Ve cuáles se duplican entre sí y cuáles aportan diversificación de verdad.
¿Es seguro introducir mi cartera?
Sí. No hay conexión con bancos ni brokers: añades tus posiciones tú mismo o importas un archivo CSV, y para registrarte solo hacen falta un correo y una contraseña. Tu cartera se guarda bajo tu cuenta y está protegida con seguridad a nivel de fila, de modo que solo tú puedes leerla, y puedes eliminar tu cuenta y sus datos cuando quieras.
Parte de Premium
Una suscripción, la imagen completa
El análisis de ETFs está incluido en Premium - junto con instantáneas diarias, historial ilimitado, análisis de dividendos y el Asesor de nómina. Un solo plan cubre toda tu cartera.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un comprobador de solapamiento de ETFs?+
Un comprobador de solapamiento mira dentro de tus ETFs, hasta sus posiciones subyacentes, e identifica las acciones que varios fondos tienen en común. En lugar de comparar dos fondos aislados, esta herramienta radiografía toda tu cartera de una vez: cada acción presente en dos o más de tus ETFs se lista con los fondos que la tienen y tu exposición combinada.
¿Cómo se calcula el solapamiento entre ETFs?+
Las posiciones de cada ETF se ponderan según la parte de tu cartera que representa ese fondo. La exposición efectiva de una acción a través de un fondo es su peso en el fondo multiplicado por el peso del fondo en tu cartera; el comprobador lo suma en todos tus ETFs. Las acciones que aparecen en dos o más fondos y suman al menos un 1% de tu cartera se listan como solapamiento.
¿Cuánto solapamiento entre ETFs es demasiado?+
No hay una regla universal: que dos fondos del S&P 500 se solapen mucho es lo esperable, mientras que un solapamiento fuerte entre un fondo mundial y uno tecnológico significa una apuesta sectorial mayor de la prevista. Lo que importa es la concentración resultante, por eso la radiografía marca cualquier empresa por encima del 5% de tu cartera y señala como concentración alta todo lo que supere el 10%.
¿Detecta acciones que tengo en directo y también dentro de un ETF?+
Sí. El análisis suma tus posiciones directas y tu exposición a través de los ETFs, y además te avisa por separado cuando una acción que posees directamente también está dentro de alguno de tus ETFs. Ese es el solapamiento que la mayoría de inversores nunca ve.
¿Cómo funciona el análisis de exposición geográfica?+
El análisis geográfico desglosa las posiciones de tus ETFs por país y región. Muestra qué porcentaje de tu cartera está invertido en cada geografía, ayudándote a entender tu verdadera diversificación internacional.
¿Y la asignación sectorial?+
El análisis sectorial agrega todas las posiciones de tus ETFs por sector: tecnología, salud, finanzas, energía y más. Un mapa de calor muestra el sesgo de cada fondo, y la vista global revela tu verdadera concentración sectorial entre todos los fondos.
¿El análisis de ETFs está incluido en el plan gratuito?+
El análisis de ETFs es una función Premium. Puedes probarlo gratis durante 7 días con cualquier plan Premium. El seguimiento básico de cartera, incluidas todas las calculadoras gratuitas, es siempre gratuito.
¿Qué ETFs se admiten?+
Se cubren ETFs de las principales gestoras en mercados de EE.UU., Europa, Asia y otros. De cada fondo el sistema guarda sus mayores posiciones con peso, sector y país, a partir de datos oficiales de las gestoras. Si un fondo aún no tiene datos de posiciones, se pone en cola y se obtiene automáticamente.
¿Con qué frecuencia se actualizan los datos de posiciones?+
Las posiciones, la asignación sectorial y el desglose por países de cada ETF se refrescan en un ciclo aproximadamente mensual. La composición de un ETF cambia despacio, así que una cadencia mensual mantiene el análisis preciso; la fecha de los datos se guarda con cada fondo.
¿Necesito conectar mi broker para comprobar el solapamiento?+
No. No existe ninguna conexión con bancos ni brokers. Introduces tus posiciones a mano o las importas desde un archivo CSV o Excel, y la radiografía trabaja con esas posiciones. Eso también significa que la herramienta funciona con cualquier broker, o con varios a la vez.
¿Listo para ver dentro de tus ETFs?
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Las posiciones, solapamientos y exposiciones de ETFs mostrados son ilustrativos. El análisis de ETFs es parte de Premium. Los datos de posiciones se ofrecen con fines informativos y no son asesoramiento financiero.