Veja o que realmente está nos seus ETFs

Um verificador de sobreposição olha para dentro dos seus ETFs, até as posições subjacentes, e identifica as ações que vários fundos têm em comum. Em vez de comparar dois fundos isoladamente, esta ferramenta faz um raio-X de toda a sua carteira de uma vez: cada ação presente em dois ou mais dos seus ETFs é listada com os fundos que a possuem e a sua exposição combinada.

As posições de cada ETF são ponderadas pela fatia da sua carteira que aquele fundo representa. A exposição efetiva de uma ação via um fundo é o peso dela no fundo vezes o peso do fundo na sua carteira; o verificador soma isso em todos os seus ETFs. Ações presentes em dois ou mais fundos que somem pelo menos 1% da sua carteira são listadas como sobreposição.

Não existe regra universal: dois fundos de S&P 500 com forte sobreposição é o esperado, enquanto uma sobreposição forte entre um fundo global e um de tecnologia significa uma aposta setorial maior do que a planejada. O que importa é a concentração resultante, por isso o raio-X sinaliza qualquer empresa acima de 5% da carteira e marca tudo acima de 10% como concentração alta.

Sim. A análise soma suas posições diretas e sua exposição via ETFs, e ainda avisa separadamente quando uma ação que você possui diretamente também está dentro de um dos seus ETFs. Essa é a sobreposição que a maioria dos investidores nunca percebe.

A análise geográfica detalha as posições dos seus ETFs por país e região. Mostra qual percentual da sua carteira está investido em cada geografia, ajudando você a entender sua verdadeira diversificação internacional.

A análise setorial agrega todas as posições dos seus ETFs por setor: tecnologia, saúde, financeiro, energia e mais. Um mapa de calor mostra a inclinação de cada fundo, e a visão geral revela sua verdadeira concentração setorial em todos os fundos combinados.

A análise de ETFs é uma funcionalidade Premium. Você pode testá-la grátis por 7 dias em qualquer plano Premium. O acompanhamento básico de carteira, incluindo todas as calculadoras gratuitas, é sempre gratuito.

São cobertos ETFs das principais gestoras em mercados dos EUA, Europa, Ásia e outros. De cada fundo o sistema guarda as maiores posições com peso, setor e país, com base em dados oficiais das gestoras. Se um fundo ainda não tem dados de posições, eles entram na fila e são buscados automaticamente.

As posições, a alocação setorial e o detalhamento por país de cada ETF são atualizados em um ciclo de aproximadamente um mês. A composição de um ETF muda devagar, então a cadência mensal mantém a análise precisa; a data de referência dos dados fica registrada em cada fundo.

Não. Não existe nenhuma conexão com banco ou corretora. Você insere suas posições manualmente ou as importa de um arquivo CSV ou Excel, e o raio-X trabalha com essas posições. Isso também significa que a ferramenta funciona com qualquer corretora, ou várias ao mesmo tempo.