Überschneidungserkennung
Sehen Sie jede Aktie, die in zwei oder mehr Ihrer ETFs vorkommt, welche Fonds sie halten und welchen Anteil Ihres Portfolios sie in Summe still und leise ausmacht.
Premium-Funktion
Sehen Sie, was wirklich in Ihren ETFs steckt
Durchleuchten Sie Ihr gesamtes ETF-Portfolio auf einmal: welche Aktien in mehreren Fonds stecken, wie groß Ihre wahre Wette auf jedes Unternehmen ist und wie sich Ihr Geld auf Sektoren und Regionen verteilt - damit Sie mit Zuversicht diversifizieren.
Jederzeit kündbar · Basis-Portfolio-Tracking ist immer kostenlos
ETF-Überschneidung
VTI3.541 Positionen
82%overlap
VOO503 Positionen
🇺🇸USA 62%
🇪🇺Europa 18%
🌏Asien-Pazifik 14%
·Andere 6%
Was Sie erhalten
Tiefe ETF-Intelligenz für Ihr Portfolio
Schauen Sie hinter den Ticker und sehen Sie, was Sie wirklich besitzen.
Geografische Verteilung
Sehen Sie, wo Ihr Geld wirklich investiert ist. Schlüsseln Sie Ihre ETFs nach Land und Region auf, um Ihre echte internationale Streuung zu verstehen.
Sektorallokation
Verstehen Sie Ihre Sektorkonzentration über alle ETFs hinweg, mit einer Heatmap, die die Neigung jedes Fonds zeigt. Sehen Sie, ob Sie in Technologie über- oder in Gesundheit untergewichtet sind.
Wahre Konzentration
Eine Rangliste der Unternehmen, denen Sie über Direktpositionen und ETFs zusammen am stärksten ausgesetzt sind. Sehen Sie, ob Apple oder Microsoft leise einen zu großen Anteil ausmacht.
Konzentrations-Flags
Jedes Unternehmen über 5% Ihres Portfolios wird markiert, über 10% als hohe Konzentration hervorgehoben. Übergroße Wetten fallen sofort auf.
Versteckte Überschneidungen
Halten Sie eine Aktie direkt und zusätzlich über einen ETF? Die Analyse warnt Sie, wenn Ihre ETFs Unternehmen enthalten, die Sie ohnehin schon besitzen.
So funktioniert’s
Von einer Fondsliste zum klaren Röntgenbild
Geben Sie Ihre ETFs ein, und die Analyse setzt sich von selbst zusammen.
1
ETFs hinzufügen
Geben Sie die ETFs ein, die Sie halten. Das System ruft automatisch deren zugrundeliegende Positionsdaten ab.
2
Aufschlüsselung ansehen
Sehen Sie geografische, Sektor- und Top-Positions-Analysen je ETF und für Ihr gesamtes Portfolio.
3
Überschneidungen prüfen
Sehen Sie, welche Aktien gleichzeitig in mehreren Ihrer ETFs stecken und wie hoch Ihre kombinierte Exposure gegenüber jeder einzelnen wirklich ist.
4
Optimieren
Nutzen Sie die Erkenntnisse, um Redundanz zu reduzieren, die Diversifikation zu verbessern und ein ausgewogeneres Portfolio aufzubauen.
Ein Blick unter die Haube
Was zeigt ein ETF-Überschneidungs-Check wirklich?
Drei Kennzahlen machen aus dem vagen Gefühl „diese Fonds ähneln sich“ etwas, worauf Sie reagieren können.
Effektive Exposure
Fondsgewicht mal Portfoliogewicht. Macht ein ETF 40% Ihres Portfolios aus und hält 7% Apple, steuert allein diese Position 2,8 Prozentpunkte Apple-Exposure bei. Der Check summiert das über alle Ihre Fonds.
Aktien in zwei oder mehr Fonds
Jedes Unternehmen, das in mindestens zwei Ihrer ETFs vorkommt, wird mit den haltenden Fonds und seiner kombinierten effektiven Exposure aufgelistet, sortiert nach Ihren größten doppelten Wetten.
Direkt plus ETF
Halten Sie eine Aktie direkt und Ihre ETFs halten sie ebenfalls, werden beide Seiten addiert. Ihre wahren Einzeltitel-Wetten sind oft größer, als die Depotliste vermuten lässt.
Warum nicht von Hand?
ETF-Überschneidungen prüfen: Tool oder Factsheets von Hand vergleichen?
Sie können Fondspositionen auch selbst nachschlagen. Das kostet Sie Folgendes.
Factsheets und Tabellenkalkulation
Positionslisten je Fonds herunterladen, in eine Tabelle kopieren, Ticker über Dateien hinweg abgleichen, jede Zeile mit Ihren Positionsgrößen gewichten und alles wiederholen, sobald die Fonds umschichten. Stunden Arbeit, und ein veraltetes Factsheet macht die Rechnung leise kaputt.
Das Portfolio-Röntgenbild
Positionsdaten werden für Sie abgerufen und aktualisiert, Gewichte automatisch durchmultipliziert, und Überschneidungen, Konzentrations-Flags sowie Sektor- und Regionenaufteilungen passen sich Ihrem Portfolio an. Die Analyse gilt immer für das Depot, das Sie heute halten.
Für wen geeignet
Für ernsthafte Diversifizierer gemacht
Multi-ETF-Anleger
Halten Sie mehrere ETFs? Entdecken Sie, wie viel Überschneidung zwischen ihnen besteht und ob Sie so diversifiziert sind, wie Sie denken.
Globale Diversifizierer
Prüfen Sie, ob Ihre internationalen ETFs Ihnen wirklich die erwartete geografische Streuung geben - Land für Land.
Risikobewusste Anleger
Verstehen Sie Ihre Sektor- und geografische Konzentration. Vermeiden Sie eine Überbelastung in einer einzigen Region oder Branche.
Portfolio-Rebalancer
Sie überlegen, welche Ihrer Fonds Sie behalten oder reduzieren? Sehen Sie, welche sich gegenseitig duplizieren und welche echte Diversifikation beisteuern.
Ist es sicher, mein Portfolio einzugeben?
Ja. Es gibt keine Bank- oder Broker-Verbindung: Sie erfassen Ihre Positionen selbst oder importieren eine CSV-Datei, und für die Registrierung genügen E-Mail-Adresse und Passwort. Ihr Portfolio ist unter Ihrem Konto gespeichert und durch Row-Level-Security geschützt, sodass nur Sie es lesen können. Ihr Konto samt Daten können Sie jederzeit selbst löschen.
Teil von Premium
Ein Abo, das ganze Bild
Die ETF-Analyse ist in Premium enthalten - zusammen mit täglichen Snapshots, unbegrenztem Verlauf, Dividendenanalyse und dem Gehaltsberater. Ein Plan deckt Ihr gesamtes Portfolio ab.
Häufig gestellte Fragen
Was ist ein ETF-Überschneidungs-Check?+
Ein ETF-Überschneidungs-Check schaut durch Ihre ETFs auf die zugrundeliegenden Positionen und findet die Aktien, die mehrere Fonds gemeinsam haben. Statt zwei Fonds isoliert zu vergleichen, durchleuchtet dieses Tool Ihr gesamtes Portfolio auf einmal: Jede Aktie, die in zwei oder mehr Ihrer ETFs steckt, wird mit den haltenden Fonds und Ihrer kombinierten Exposure aufgelistet.
Wie werden ETF-Überschneidungen berechnet?+
Die Positionen jedes ETFs werden damit gewichtet, welchen Anteil der Fonds an Ihrem Portfolio hat. Die effektive Exposure einer Aktie über einen Fonds ist ihr Gewicht im Fonds mal dem Gewicht des Fonds in Ihrem Portfolio; der Check summiert das über alle Ihre ETFs. Aktien, die in zwei oder mehr Fonds vorkommen und zusammen mindestens 1% Ihres Portfolios ausmachen, werden als Überschneidung gelistet.
Wie viel ETF-Überschneidung ist zu viel?+
Eine allgemeingültige Regel gibt es nicht: Dass sich zwei S&P-500-Fonds stark überschneiden, ist zu erwarten, während eine starke Überschneidung von Welt-ETF und Technologie-ETF eine größere Sektorwette bedeutet als geplant. Entscheidend ist die resultierende Konzentration, deshalb markiert die Analyse jedes Unternehmen über 5% Ihres Portfolios und hebt alles über 10% als hohe Konzentration hervor.
Erkennt das Tool Aktien, die ich direkt halte und zusätzlich über einen ETF besitze?+
Ja. Die Analyse addiert Ihre Direktpositionen und Ihre ETF-Durchschau-Exposure und warnt Sie separat, wenn eine Aktie, die Sie direkt halten, auch in einem Ihrer ETFs steckt. Genau diese Überschneidung übersehen die meisten Anleger.
Wie funktioniert die Analyse der geografischen Verteilung?+
Die geografische Analyse schlüsselt Ihre ETF-Positionen nach Land und Region auf. Sie zeigt, welcher Anteil Ihres Portfolios in jeder Region investiert ist, und hilft Ihnen, Ihre echte internationale Streuung zu verstehen.
Und die Sektorallokation?+
Die Sektoranalyse aggregiert alle Ihre ETF-Positionen nach Branche: Technologie, Gesundheit, Finanzen, Energie und mehr. Eine Heatmap zeigt die Neigung jedes einzelnen Fonds, die Gesamtsicht Ihre echte Sektorkonzentration über alle Fonds hinweg.
Ist die ETF-Analyse im kostenlosen Plan enthalten?+
Die ETF-Analyse ist eine Premium-Funktion. Sie können sie mit jedem Premium-Plan 7 Tage kostenlos testen. Das grundlegende Portfolio-Tracking, einschließlich aller kostenlosen Rechner, ist immer kostenlos.
Welche ETFs werden unterstützt?+
Abgedeckt sind ETFs großer Anbieter an US-, europäischen, asiatischen und weiteren Märkten. Zu jedem Fonds speichert das System die größten Positionen mit Gewicht, Sektor und Land, bezogen aus offiziellen Anbieterdaten. Liegen für einen Fonds noch keine Positionsdaten vor, werden sie automatisch eingereiht und abgerufen.
Wie oft werden die Positionsdaten aktualisiert?+
Positionen, Sektorallokation und Länderaufteilung jedes ETFs werden in einem etwa monatlichen Zyklus aktualisiert. ETF-Zusammensetzungen ändern sich langsam, daher hält ein monatlicher Rhythmus die Analyse genau; der Datenstand wird je Fonds mitgespeichert.
Muss ich meinen Broker verbinden, um ETF-Überschneidungen zu prüfen?+
Nein. Es gibt überhaupt keine Bank- oder Broker-Verbindung. Sie erfassen Ihre Positionen manuell oder importieren sie aus einer CSV- oder Excel-Datei, und die Analyse arbeitet mit diesen Beständen. Das heißt auch: Das Tool funktioniert mit jedem Broker - oder mit mehreren gleichzeitig.
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Dargestellte ETF-Positionen, Überschneidungen und Verteilungen sind illustrativ. Die ETF-Analyse ist Teil von Premium. Positionsdaten dienen Informationszwecken und sind keine Finanzberatung.