Découvrez ce qui se cache vraiment dans vos ETF

Un vérificateur de chevauchements regarde à l'intérieur de vos ETF, jusqu'à leurs positions sous-jacentes, et identifie les actions que plusieurs fonds ont en commun. Au lieu de comparer deux fonds isolément, cet outil radiographie tout votre portefeuille d'un coup : chaque action présente dans deux de vos ETF ou plus est listée avec les fonds qui la détiennent et votre exposition combinée.

Les positions de chaque ETF sont pondérées par la part de votre portefeuille que ce fonds représente. L'exposition effective d'une action via un fonds est son poids dans le fonds multiplié par le poids du fonds dans votre portefeuille ; le vérificateur fait cette somme sur tous vos ETF. Les actions présentes dans deux fonds ou plus et totalisant au moins 1 % de votre portefeuille sont listées comme chevauchement.

Il n'y a pas de règle universelle : deux fonds S&P 500 qui se chevauchent fortement, c'est attendu, tandis qu'un fort chevauchement entre un fonds monde et un fonds technologique signifie un pari sectoriel plus gros que prévu. Ce qui compte est la concentration résultante : la radiographie signale toute entreprise au-delà de 5 % de votre portefeuille et marque tout ce qui dépasse 10 % comme concentration élevée.

Oui. L'analyse additionne vos positions en direct et votre exposition par transparence via les ETF, et vous avertit séparément lorsqu'une action que vous détenez en direct figure aussi dans l'un de vos ETF. C'est le chevauchement que la plupart des investisseurs ne voient jamais.

L'analyse géographique décompose les positions de vos ETF par pays et région. Elle indique quel pourcentage de votre portefeuille est investi dans chaque zone, pour comprendre votre vraie diversification internationale.

L'analyse sectorielle agrège toutes les positions de vos ETF par secteur : technologie, santé, finance, énergie et plus. Une carte thermique montre l'inclinaison de chaque fonds, et la vue d'ensemble révèle votre vraie concentration sectorielle sur l'ensemble des fonds.

L'analyse d'ETF est une fonctionnalité Premium. Vous pouvez l'essayer gratuitement pendant 7 jours avec n'importe quelle offre Premium. Le suivi de portefeuille de base, y compris toutes les calculatrices gratuites, reste gratuit.

Les ETF des grands émetteurs sur les marchés américains, européens, asiatiques et autres sont couverts. Pour chaque fonds, le système stocke ses principales positions avec poids, secteur et pays, à partir des données officielles des émetteurs. Si un fonds n'a pas encore de données de positions, elles sont mises en file et récupérées automatiquement.

Les positions, la répartition sectorielle et la ventilation par pays de chaque ETF sont actualisées selon un cycle d'environ un mois. La composition d'un ETF évolue lentement, une cadence mensuelle garde donc l'analyse exacte ; la date des données est enregistrée pour chaque fonds.

Non. Il n'existe aucune connexion bancaire ni courtier. Vous saisissez vos positions à la main ou les importez depuis un fichier CSV ou Excel, et la radiographie travaille à partir de ces positions. Cela signifie aussi que l'outil fonctionne avec n'importe quel courtier, ou plusieurs à la fois.