Comparativa de ETFs · UCITS vs domicilio EE. UU.
CSPX vs SPY: solapamiento por peso, TER y posiciones
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) vs SPDR S&P 500 ETF Trust
Mismo índice, distinto envoltorio. La comparación real no es la comisión, sino el domicilio: la retención sobre dividendos, la exposición al impuesto de sucesiones de EE. UU. y el acceso del bróker difieren mucho más que las posiciones.
CSPX también cotiza como SXR8 (Xetra), CSP1 (LSE (GBP)).
CSPX vs SPY de un vistazo
| CSPX | SPY | |
|---|---|---|
| Fondo | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | SPDR S&P 500 ETF Trust |
| ISIN | IE00B5BMR087 | US78462F1030 |
| Índice | S&P 500 | S&P 500 |
| Exposición de mercado | Gran capitalización de EE. UU. | Gran capitalización de EE. UU. |
| TER | 0,07% | 0,09% |
| Posiciones en el fondo | 505 | 504 |
| Tamaño del fondo | ≈ 110 mil millones USD | ≈ 795 mil millones USD |
| Domicilio | Irlanda | Estados Unidos |
| Replicación | Física (réplica completa) | Física (réplica completa, unit trust) |
| Uso de los ingresos | De acumulación | De distribución |
| Lanzado | 19 may 2010 | 22 ene 1993 |
Principales posiciones compartidas
| CSPX | SPY | |
|---|---|---|
| NVDANVIDIA | 7,85% | 8,07% |
| AAPLAPPLE | 7,44% | 7,52% |
| MSFTMICROSOFT | 5,64% | 5,62% |
| AMZNAMAZON.COM INC | 3,72% | 3,74% |
| GOOGLALPHABET CLASS A | 3,09% | 3,09% |
| GOOGALPHABET CLASS C | 2,47% | 2,47% |
| AVGOBROADCOM INC | 2,45% | 2,5% |
| METAMETA PLATFORMS CLASS A | 2,25% | 2,28% |
| MUMICRON TECHNOLOGY | 1,6% | 1,67% |
| TSLATESLA INC | 1,53% | 1,57% |
| JPMJPMORGAN CHASE & CO | 1,44% | 1,42% |
| LLYELI LILLY | 1,37% | 1,38% |
| AMDADVANCED MICRO DEVICES | 1,26% | 1,35% |
| XOMEXXONMOBIL HOLDINGS CORP | 1,07% | 1,03% |
| JNJJOHNSON & JOHNSON | 0,98% | 0,99% |
Pesos por fondo, normalizados. 501 empresas aparecen en ambos fondos.
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Cuánto cuesta la diferencia de comisiones
Evolución de 10.000 invertidos al 7% anual, después del TER de cada fondo: 0,07% en CSPX, 0,09% en SPY.
| CSPX | SPY | Diferencia | |
|---|---|---|---|
| Tras 10 años | 19.543 | 19.498 | 45 |
| Tras 20 años | 38.194 | 38.019 | 175 |
| Tras 30 años | 74.643 | 74.131 | 511 |
CSPX queda por delante en unos 511 por cada 10.000 invertidos a 30 años. Solo TER. No se incluyen horquillas, impuestos ni comisiones del bróker.
Domicilio y retención fiscal
CSPX está domiciliado en Irlanda: el fondo paga un 15% de retención de EE. UU. sobre los dividendos según el convenio entre EE. UU. e Irlanda y acumula el resto. SPY está domiciliado en EE. UU.: un inversor no estadounidense suele afrontar una retención del 15-30% sobre las distribuciones según su convenio fiscal, más una posible exposición al impuesto de sucesiones de EE. UU. por encima de 60.000 USD. Para la mayoría de los inversores europeos, el envoltorio irlandés es la opción más segura.
Preguntas frecuentes
¿Se solapan CSPX y SPY?+
Sí: 97,05% por peso, con 501 posiciones presentes en ambos fondos. El 98,26% del peso de CSPX también está dentro de SPY.
¿Siguen CSPX y SPY el mismo índice?+
Sí. Ambos fondos siguen el mismo índice: S&P 500. Las diferencias de rentabilidad vienen de comisiones, réplica y costes de negociación, no de la elección del índice.
¿Cuál es más barato, CSPX o SPY?+
CSPX: 0,07% anual frente al 0,09% de SPY. Al 7% de rentabilidad, esa diferencia vale unos 511 por cada 10.000 invertidos en 30 años.
¿Merece la pena tener CSPX y SPY a la vez?+
Tener ambos duplica sobre todo exposición: el 97,05% del par se solapa por peso. La mayoría elige uno, o combina uno de ellos con un fondo que cubra otros mercados.
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Metodología
El solapamiento es la suma de min(peso A, peso B) sobre las posiciones presentes en ambos fondos, con los pesos de cada fondo normalizados al 100%. Las posiciones proceden de los emisores y de informes regulatorios en nuestra base de datos; el TER y el tamaño del fondo vienen de datos de perfil del fondo y se actualizan con regularidad. Las cifras se actualizan cuando lo hacen los datos subyacentes.
Datos de posiciones a 21 sept 2026, de nuestra base de datos de ETFs.