Comparativo de ETFs · UCITS vs domicílio nos EUA
CSPX vs SPY: sobreposição por peso, TER e posições
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) vs SPDR S&P 500 ETF Trust
Mesmo índice, embalagens diferentes. A comparação real não é a taxa, e sim o domicílio: retenção de imposto sobre dividendos, exposição ao imposto sucessório dos EUA e acesso pela corretora variam muito mais do que as posições.
CSPX também é negociado como SXR8 (Xetra), CSP1 (LSE (GBP)).
CSPX vs SPY em resumo
| CSPX | SPY | |
|---|---|---|
| Fundo | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | SPDR S&P 500 ETF Trust |
| ISIN | IE00B5BMR087 | US78462F1030 |
| Índice | S&P 500 | S&P 500 |
| Exposição de mercado | Large caps dos EUA | Large caps dos EUA |
| TER | 0,07% | 0,09% |
| Posições no fundo | 505 | 504 |
| Tamanho do fundo | ≈ 110 bi USD | ≈ 795 bi USD |
| Domicílio | Irlanda | os Estados Unidos |
| Replicação | Física (réplica completa) | Física (réplica completa, unit trust) |
| Uso dos rendimentos | De acumulação | De distribuição |
| Lançado | 19 de mai. de 2010 | 22 de jan. de 1993 |
Principais posições em comum
| CSPX | SPY | |
|---|---|---|
| NVDANVIDIA | 7,85% | 8,07% |
| AAPLAPPLE | 7,44% | 7,52% |
| MSFTMICROSOFT | 5,64% | 5,62% |
| AMZNAMAZON.COM INC | 3,72% | 3,74% |
| GOOGLALPHABET CLASS A | 3,09% | 3,09% |
| GOOGALPHABET CLASS C | 2,47% | 2,47% |
| AVGOBROADCOM INC | 2,45% | 2,5% |
| METAMETA PLATFORMS CLASS A | 2,25% | 2,28% |
| MUMICRON TECHNOLOGY | 1,6% | 1,67% |
| TSLATESLA INC | 1,53% | 1,57% |
| JPMJPMORGAN CHASE & CO | 1,44% | 1,42% |
| LLYELI LILLY | 1,37% | 1,38% |
| AMDADVANCED MICRO DEVICES | 1,26% | 1,35% |
| XOMEXXONMOBIL HOLDINGS CORP | 1,07% | 1,03% |
| JNJJOHNSON & JOHNSON | 0,98% | 0,99% |
Pesos por fundo, normalizados. 501 empresas aparecem nos dois fundos.
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Quanto custa a diferença de taxas
Evolução de 10.000 investidos a 7% ao ano, após o TER de cada fundo: 0,07% no CSPX, 0,09% no SPY.
| CSPX | SPY | Diferença | |
|---|---|---|---|
| Após 10 anos | 19.543 | 19.498 | 45 |
| Após 20 anos | 38.194 | 38.019 | 175 |
| Após 30 anos | 74.643 | 74.131 | 511 |
CSPX sai na frente em cerca de 511 por 10.000 investidos em 30 anos. Apenas TER. Spreads, impostos e taxas de corretora não estão incluídos.
Domicílio e retenção na fonte
O CSPX é domiciliado na Irlanda: o fundo paga 15% de imposto retido nos EUA sobre dividendos conforme o tratado entre EUA e Irlanda e acumula o restante. O SPY é domiciliado nos EUA: quem não reside nos EUA normalmente sofre retenção de 15-30% sobre as distribuições, dependendo do tratado fiscal, além de possível exposição ao imposto sucessório americano acima de 60.000 USD. Para a maioria dos investidores europeus, a estrutura irlandesa é a escolha mais segura.
Perguntas frequentes
CSPX e SPY se sobrepõem?+
Sim: 97,05% por peso, com 501 posições presentes nos dois fundos. 98,26% do peso de CSPX também está dentro de SPY.
CSPX e SPY seguem o mesmo índice?+
Sim. Os dois fundos seguem o mesmo índice: S&P 500. Diferenças de retorno vêm de taxas, réplica e custos de negociação, não da escolha do índice.
Qual é mais barato, CSPX ou SPY?+
CSPX: 0,07% ao ano contra 0,09% do SPY. A 7% de retorno, essa diferença vale cerca de 511 por 10.000 investidos em 30 anos.
Vale a pena ter CSPX e SPY ao mesmo tempo?+
Ter os dois duplica principalmente exposição: 97,05% do par se sobrepõe por peso. A maioria escolhe um, ou combina um deles com um fundo que cubra outros mercados.
Mais comparativos
Metodologia
A sobreposição é a soma de min(peso A, peso B) das posições presentes nos dois fundos, com os pesos de cada fundo normalizados para 100%. As posições vêm de feeds dos emissores e de relatórios regulatórios na nossa base de dados; TER e tamanho do fundo vêm de dados de perfil do fundo e são atualizados com regularidade. Os números se atualizam junto com os dados subjacentes.
Dados de posições em 21 de set. de 2026, da nossa base de dados de ETFs.