Portfolio-Analyse mit Claude: Ihr Depot, von KI geprüft

Der KI-Portfolio-Berater nutzt ein Claude-Modell von Anthropic (derzeit Claude Sonnet). Claude analysiert Ihre Portfoliodaten, um Bildungsbeobachtungen zu Diversifikation, Risiko, Zielen und mehr zu liefern. My Finance Tools ist nicht mit Anthropic verbunden.

Der Berater ist Teil von Premium und enthält 10 Analysen pro Monat; ein eigenes Claude-Abo brauchen Sie nicht. Den aktuellen Preis finden Sie auf der Preisseite.

Beide brauchen Ihre Daten, um mehr als allgemeine Antworten zu geben. Claude ist stark darin, lange, strukturierte Auswertungen zu schreiben und Annahmen offenzulegen; welches Modell Ihnen besser liegt, hängt von der Frage ab. Für die Depot-Analyse zählt vor allem, dass die KI Ihre echten Positionen sieht und feste Leitplanken hat, und genau das leistet dieser Berater.

Als Lernhilfe ja, als Anlageberater nein. Eine persönliche Empfehlung, bestimmte Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen, ist in Deutschland Anlageberatung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (§ 2 Abs. 8 Nr. 10 WpHG) und gehört zu zugelassenen Beratern. Der Berater erklärt Ihnen Ihr Depot und zeigt Überlegungen auf; die Entscheidung bleibt bei Ihnen.

Claude sieht nur die für Ihre Frage relevanten Portfoliodaten (je nach Analyseart Positionen, Kontosalden, Ziele oder Dividendendaten) sowie analyserelevante Profilfakten wie Alter, Land, Risikobereitschaft und Anlagehorizont. Niemals Ihren Namen, Ihre E-Mail oder Anmeldedaten, und Sie können vor jeder Abfrage prüfen, was genau gesendet wird.

Der Berater ist so gebaut, dass Sie diese Frage selbst beantworten können: Jede Analyseart listet vor dem Start auf, welche Daten sie sendet, Identitätsangaben sind nie dabei, und Ihre gespeicherten Analysen sind durch Row-Level-Security geschützt, sodass nur Ihr Konto sie lesen kann. Außerdem gibt es im Produkt keinerlei Bankverbindung, die KI sieht also immer nur die Portfoliodaten, die Sie selbst erfasst haben.

Nein, mit Absicht. Der Berater empfiehlt keine konkreten Wertpapiere zum Kauf oder Verkauf, prognostiziert keine Marktbewegungen und nennt keine Kursziele. Er zeigt Konzentrationsrisiken, Allokations-Abweichungen, Einkommenslücken und strukturelle Schwächen in dem auf, was Sie bereits besitzen, und formuliert nächste Schritte als Überlegungen, die Sie selbst bewerten.

Premium-Abonnenten erhalten 10 Berater-Abfragen pro Monat. Ihre Nutzung setzt sich zu Beginn jedes Kalendermonats zurück, und ein Zähler im Berater zeigt, wie viele Sie verbraucht haben.

Nein. Der KI-Berater liefert Bildungsbeobachtungen auf Basis Ihrer Daten. Er empfiehlt keine konkreten Wertpapiere, prognostiziert keine Marktbewegungen und gibt keine personalisierte Finanzberatung.

Ja. Über die vordefinierten Analysearten hinaus können Sie jede portfoliobezogene Frage mit bis zu 300 Zeichen stellen und jeder Abfrage optionalen Kontext für gezieltere Beobachtungen hinzufügen. Der Berater antwortet aus Ihren tatsächlichen Portfoliodaten, nicht aus generischen Annahmen.

In der Sprache, in der Sie die App nutzen: Analysen gibt es auf Deutsch, Englisch, Spanisch, Französisch, Portugiesisch und Italienisch.

Ihre vergangenen Analysen werden in Ihrem Konto gespeichert, damit Sie sie erneut ansehen können; der Berater zeigt Ihren jüngsten Verlauf. Sie sind nur für Ihr Konto lesbar, und beim Löschen Ihres Kontos werden sie zusammen mit Ihren übrigen Daten entfernt.

Nein. Der Berater arbeitet mit dem Portfolio, das Sie ohnehin in der App verfolgen, manuell erfasst oder aus CSV- oder Excel-Dateien importiert. Es gibt im Produkt überhaupt keine Bank- oder Broker-Verbindung, die KI kann also immer nur sehen, was Sie selbst eingetragen haben.