Diversifikationsprüfung
Analysieren Sie die Konzentration über Sektoren, Regionen und Anlageklassen. Erkennen Sie ETF-Überschneidungen und Einzelaktienrisiken in Ihren Anlagen und Krypto.
Premium-Funktion
Ihr Portfolio, analysiert von Claude AI
Stellen Sie Fragen zu Ihrem Portfolio und erhalten Sie detaillierte, datengestützte Beobachtungen. Diversifikationslücken, Risikoabgleich, Zielverfolgung, Dividendenoptimierung - angetrieben von Anthropics Claude.
10 Abfragen pro Monat mit Premium · Nur zu Bildungszwecken
AI Advisor Powered by Claude
Ihre Frage
Bin ich auf Kurs für meine Ziele?
Ich will bald meinen Job kündigen und Coast FIRE anstreben.
Wichtigste ErkenntnisDie Zahlen sind vielversprechend, aber das Timing ist entscheidend.
- Rentenbasis ist solide - der Zinseszins macht die Hauptarbeit.
- Nettovermögen-Ziele vorzeitig erreicht.
- Liquide Mittel sind knapp - prüfen Sie sie gegen Ihre monatlichen Ausgaben.
- Tilgen Sie nicht-hypothekarische Schulden vor dem Übergang.
Was Sie erhalten
7 Analysearten, ein KI-Berater
Wählen Sie ein Thema oder stellen Sie Ihre eigene Frage. Claude analysiert den relevanten Teil Ihrer Portfoliodaten.
Zielverfolgung
Bewerten Sie, ob Ihr Sparpfad Sie auf Kurs für Ihre finanziellen Ziele bringt - auf Basis von Portfolio-Snapshots und aktuellem Fortschritt.
Risikoabgleich
Vergleichen Sie Ihre tatsächliche Allokation mit Ihrer angegebenen Risikobereitschaft, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Lebenssituation.
Schwächenerkennung
Erkennen Sie strukturelle Probleme: Konzentrationsrisiko, fehlende Anlageklassen, Währungsexposure, Schuldenquote und Lücken beim Notgroschen.
Dividendenoptimierung
Analysieren Sie Ihren Dividendenstrom, Renditechancen, Konzentrationsrisiko und Lücken im Zahlungskalender.
Vollständiges Portfolio-Review
Umfassende Analyse von Allokation, Diversifikation, Risikoabgleich, Stärken, Schwächen und umsetzbaren Überlegungen.
So funktioniert’s
So funktioniert es
Sie behalten jederzeit die Kontrolle darüber, was gesendet wird.
1
Thema wählen
Wählen Sie aus 7 Analysearten oder schreiben Sie Ihre eigene Frage zu Ihrem Portfolio.
2
Prüfen, was gesendet wird
Sehen Sie genau, welche Portfoliodaten einbezogen werden - Positionen, Salden, Ziele oder Dividenden. Volle Transparenz.
3
Analyse erhalten
Claude analysiert Ihre Daten und liefert eine detaillierte, strukturierte Antwort mit Erkenntnissen und Überlegungen.
4
Jederzeit nachsehen
Vergangene Analysen werden in Ihrem Konto gespeichert. Sehen Sie sich frühere Erkenntnisse erneut an, während sich Ihr Portfolio entwickelt.
In der Praxis
Für echte Portfoliofragen gemacht
Die Art von Fragen, die Sie einem nachdenklichen Berater stellen würden - beantwortet aus Ihren eigenen Daten.
FIRE-Planung
"Bin ich auf Kurs für Coast FIRE?"
Eine datengestützte Einschätzung Ihres Verlaufs, der Risiken und der Prioritäten.
Risiko-Check
"Ist mein Portfolio 5 Jahre vor der Rente zu aggressiv?"
Ein Abgleich mit Ihrem tatsächlichen Profil.
Einkommensstrategie
"Wie fülle ich Lücken in meinem Dividendenkalender?"
Renditeanalyse mit Hinweisen zum Zahlungstiming.
Blinde Flecken
"Was übersehe ich?"
Schwächenerkennung über Allokation, geografisches Exposure und strukturelle Lücken.
Datenschutz & Leitplanken
Ist es sicher, meine Finanzen mit einer KI zu teilen?
Eine berechtigte Frage. So genau geht der Berater mit Ihren Daten um - urteilen Sie selbst.
Datentransparenz
Vor jeder Abfrage sehen Sie genau, welche Portfoliodaten gesendet werden, und jede Analyseart sendet nur den Ausschnitt, den sie braucht. Claude sieht niemals Ihren Namen, Ihre E-Mail oder Zugangsdaten - nur die Zahlen sowie analyserelevante Profilfakten wie Alter, Land und Risikobereitschaft.
Keine Kauf-/Verkaufsempfehlungen
Der Berater empfiehlt keine konkreten Wertpapiere zum Kauf oder Verkauf und prognostiziert keine Kursbewegungen oder Kursziele. Diese Leitplanken sind fest in jede Analyse eingebaut und werden nicht dem Zufall überlassen.
Nur zu Bildungszwecken
Alle Beobachtungen dienen der Bildung und basieren ausschließlich auf Ihren Portfoliodaten. Keine Finanzberatung - konsultieren Sie stets einen qualifizierten Berater. Gespeicherte Analysen liegen in Ihrem Konto unter Row-Level-Security und sind nur für Sie lesbar.
Warum kein generischer Chatbot?
KI-Portfolio-Berater oder Portfolio in einen Chatbot kopieren?
Sie könnten Ihre Positionen in einen beliebigen Allzweck-Chatbot einfügen. Das bekommen Sie dann wirklich.
Der generische Chatbot
Sie stellen die Daten von Hand zusammen und fügen sie bei jeder Änderung neu ein - und hoffen, dass Sie nichts Wichtiges vergessen haben. Ohne Leitplanken bekommen Sie selbstbewusste Kauf- und Verkaufsempfehlungen samt Kursprognosen, und Ihre Finanzen landen in einem allgemeinen Chatverlauf, den Sie nicht kontrollieren.
Der eingebaute Berater
Der passende Ausschnitt Ihrer aktuellen Portfoliodaten wird je Frage automatisch zusammengestellt - Positionen, Salden, Ziele, Dividenden, sogar ETF-Überschneidungen. Leitplanken halten die Antwort auf Bildungsniveau, Sie sehen vor dem Senden, was übertragen wird, und Analysen werden privat in Ihrem Konto gespeichert.
Warum Claude
Angetrieben von Claude, gebaut von Anthropic
Claude ist bekannt für durchdachte, nuancierte Analysen. Kombiniert mit Ihren echten Portfoliodaten erhalten Sie Beobachtungen, die auf Ihre Situation zugeschnitten sind - keine generischen Tipps.
Häufig gestellte Fragen
Welches KI-Modell steckt hinter dem Berater?+
Der KI-Portfolio-Berater wird von Claude angetrieben, gebaut von Anthropic. Claude analysiert Ihre Portfoliodaten, um Bildungsbeobachtungen zu Diversifikation, Risiko, Zielen und mehr zu liefern.
Welche Daten sieht die KI?+
Claude sieht nur die für Ihre Frage relevanten Portfoliodaten - je nach Analyseart Positionen, Kontosalden, Ziele oder Dividendendaten - sowie analyserelevante Profilfakten wie Alter, Land, Risikobereitschaft und Anlagehorizont. Niemals Ihren Namen, Ihre E-Mail oder Anmeldedaten, und Sie können vor jeder Abfrage prüfen, was genau gesendet wird.
Ist es sicher, mein Portfolio mit einer KI zu teilen?+
Der Berater ist so gebaut, dass Sie diese Frage selbst beantworten können: Jede Analyseart listet vor dem Start auf, welche Daten sie sendet, Identitätsangaben sind nie dabei, und Ihre gespeicherten Analysen sind durch Row-Level-Security geschützt, sodass nur Ihr Konto sie lesen kann. Außerdem gibt es im Produkt keinerlei Bankverbindung - die KI sieht also immer nur die Portfoliodaten, die Sie selbst erfasst haben.
Sagt er mir, welche Aktien ich kaufen soll?+
Nein, mit Absicht. Der Berater empfiehlt keine konkreten Wertpapiere zum Kauf oder Verkauf, prognostiziert keine Marktbewegungen und nennt keine Kursziele. Er zeigt Konzentrationsrisiken, Allokations-Abweichungen, Einkommenslücken und strukturelle Schwächen in dem auf, was Sie bereits besitzen, und formuliert nächste Schritte als Überlegungen, die Sie selbst bewerten.
Wie viele Abfragen habe ich pro Monat?+
Premium-Abonnenten erhalten 10 Berater-Abfragen pro Monat. Ihre Nutzung setzt sich zu Beginn jedes Kalendermonats zurück, und ein Zähler im Berater zeigt, wie viele Sie verbraucht haben.
Handelt es sich um Finanzberatung?+
Nein. Der KI-Berater liefert Bildungsbeobachtungen auf Basis Ihrer Daten. Er empfiehlt keine konkreten Wertpapiere, prognostiziert keine Marktbewegungen und gibt keine personalisierte Finanzberatung.
Kann ich eigene Fragen stellen?+
Ja. Über die vordefinierten Analysearten hinaus können Sie jede portfoliobezogene Frage mit bis zu 300 Zeichen stellen und jeder Abfrage optionalen Kontext für gezieltere Beobachtungen hinzufügen. Der Berater antwortet aus Ihren tatsächlichen Portfoliodaten, nicht aus generischen Annahmen.
In welchen Sprachen antwortet der Berater?+
Analysen sind auf Englisch, Deutsch, Spanisch und Französisch verfügbar, passend zur Sprache, in der Sie die App nutzen. Portugiesische Antworten gibt es noch nicht; dort antwortet der Berater vorerst auf Englisch.
Wie lange werden meine Analysen gespeichert?+
Ihre vergangenen Analysen werden in Ihrem Konto gespeichert, damit Sie sie erneut ansehen können; der Berater zeigt Ihren jüngsten Verlauf. Sie sind nur für Ihr Konto lesbar, und beim Löschen Ihres Kontos werden sie zusammen mit Ihren übrigen Daten entfernt.
Muss ich für die KI-Analyse eine Bank oder einen Broker verbinden?+
Nein. Der Berater arbeitet mit dem Portfolio, das Sie ohnehin in der App verfolgen - manuell erfasst oder aus CSV- oder Excel-Dateien importiert. Es gibt im Produkt überhaupt keine Bank- oder Broker-Verbindung, die KI kann also immer nur sehen, was Sie selbst eingetragen haben.
Bereit, Ihr Portfolio zu verstehen?
Wählen Sie ein Thema oder stellen Sie Ihre eigene Frage - und erhalten Sie Beobachtungen, die auf Ihre Situation zugeschnitten sind.
10 Abfragen pro Monat mit Premium · Nur zu Bildungszwecken
Der KI-Portfolio-Berater wird von Claude angetrieben, gebaut von Anthropic. Die gezeigte Beispielanalyse ist illustrativ. Alle Beobachtungen dienen der Bildung, basieren ausschließlich auf den von Ihnen gesendeten Portfoliodaten und sind keine Finanzberatung - konsultieren Sie stets einen qualifizierten Berater.