Revue de diversification
Analysez la concentration entre secteurs, régions et classes d'actifs. Repérez les chevauchements d'ETF et les risques d'action unique dans vos placements et cryptos.
Fonctionnalité Premium
Votre Portefeuille, Analysé par Claude IA
Posez des questions sur votre portefeuille et obtenez des observations détaillées, fondées sur les données. Lacunes de diversification, alignement au risque, suivi des objectifs, optimisation des dividendes - propulsé par Claude d'Anthropic.
10 requêtes par mois avec Premium · À but éducatif uniquement
AI Advisor Powered by Claude
Votre question
Suis-je sur la bonne voie pour mes objectifs ?
Je prévois de quitter mon emploi bientôt et de viser le Coast FIRE.
Constat le plus critiqueLes chiffres sont prometteurs, mais le timing est déterminant.
- La base de pension est solide - la capitalisation fait le gros du travail.
- Objectifs de valeur nette atteints en avance.
- Les liquidités sont justes - évaluez-les face à vos dépenses mensuelles.
- Soldez les dettes hors prêt immobilier avant la transition.
Ce que vous obtenez
7 types d'analyse, un conseiller IA
Choisissez un sujet ou posez votre propre question. Claude analyse la partie pertinente des données de votre portefeuille.
Suivi des objectifs
Évaluez si votre trajectoire d'épargne vous met sur la voie de vos objectifs financiers, à partir des instantanés du portefeuille et de votre progression actuelle.
Alignement au risque
Comparez votre allocation réelle à votre tolérance au risque déclarée, votre horizon d'investissement et votre situation de vie.
Détection des faiblesses
Identifiez les problèmes structurels : risque de concentration, classes d'actifs manquantes, exposition de change, ratio d'endettement et lacunes du fonds d'urgence.
Optimisation des dividendes
Analysez votre flux de revenus de dividendes, les opportunités de rendement, le risque de concentration et les trous du calendrier de versement.
Bilan complet du portefeuille
Analyse complète couvrant allocation, diversification, alignement au risque, forces, faiblesses et considérations actionnables.
Comment ça marche
Comment ça marche
Vous gardez le contrôle de ce qui est envoyé, à chaque fois.
1
Choisissez un sujet
Choisissez parmi 7 types d'analyse ou rédigez votre propre question sur votre portefeuille.
2
Vérifiez ce qui est envoyé
Voyez exactement quelles données seront incluses - positions, soldes, objectifs ou dividendes. Transparence totale.
3
Obtenez votre analyse
Claude analyse vos données et renvoie une réponse détaillée et structurée avec constats et considérations.
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Consultez à tout moment
Les analyses passées sont conservées 3 mois. Revoyez les constats précédents à mesure que votre portefeuille évolue.
En pratique
Conçu pour de vraies questions de portefeuille
Le genre de questions que vous poseriez à un conseiller réfléchi, répondues à partir de vos propres données.
Planification FIRE
"Suis-je sur la voie du Coast FIRE ?"
Une évaluation fondée sur les données de votre trajectoire, des risques et des priorités.
Contrôle du risque
"Mon portefeuille est-il trop agressif à 5 ans de la retraite ?"
Une vérification par rapport à votre profil réel.
Stratégie de revenu
"Comment combler les trous de mon calendrier de dividendes ?"
Analyse de rendement avec des éclairages sur le timing des versements.
Angles morts
"Qu'est-ce qui m'échappe ?"
Détection des faiblesses sur l'allocation, l'exposition géographique et les lacunes structurelles.
Confidentialité et garde-fous
Conçu avec la transparence et la sécurité en tête
Transparence des données
Avant chaque requête, vous voyez exactement quelles données seront envoyées. Claude ne voit jamais votre nom, votre e-mail ni vos identifiants.
Aucune recommandation d'achat/vente
Le conseiller ne recommandera pas de titres précis à acheter ou vendre, et ne prédira ni mouvements de marché ni objectifs de cours.
À but éducatif uniquement
Toutes les observations sont éducatives et fondées uniquement sur vos données de portefeuille. Pas un conseil financier - consultez toujours un conseiller qualifié.
Pourquoi Claude
Propulsé par Claude, conçu par Anthropic
Claude est reconnu pour ses analyses réfléchies et nuancées. Combiné à vos données réelles de portefeuille, vous obtenez des observations propres à votre situation, pas des conseils génériques.
Questions fréquentes
Quel modèle d'IA alimente le conseiller ?+
Le Conseiller IA de Portefeuille est propulsé par Claude, conçu par Anthropic. Claude analyse les données de votre portefeuille pour fournir des observations éducatives sur la diversification, le risque, les objectifs et plus.
Quelles données l'IA peut-elle voir ?+
Claude ne voit que les données du portefeuille pertinentes pour votre question - positions, soldes de comptes, objectifs ou données de dividendes. Jamais votre nom, votre e-mail ni vos identifiants.
Combien de requêtes ai-je par mois ?+
Les abonnés Premium disposent de 10 requêtes au conseiller par mois. Votre usage se réinitialise au début de chaque mois civil.
S'agit-il de conseil financier ?+
Non. Le conseiller IA fournit des observations éducatives fondées sur vos données. Il ne recommandera pas de titres précis, ne prédira pas les mouvements de marché et ne donnera pas de conseil financier personnalisé.
Combien de temps mes analyses sont-elles conservées ?+
Vos analyses passées sont conservées 3 mois afin que vous puissiez les consulter. Ensuite, elles sont supprimées automatiquement.
Puis-je poser des questions personnalisées ?+
Oui. Au-delà des types d'analyse prédéfinis, vous pouvez poser toute question liée à votre portefeuille. Ajoutez un contexte optionnel à toute requête pour des observations plus ciblées.
Prêt à comprendre votre portefeuille ?
Choisissez un sujet ou posez votre propre question - et obtenez des observations propres à votre situation.
10 requêtes par mois avec Premium · À but éducatif uniquement
Le Conseiller IA de Portefeuille est propulsé par Claude, conçu par Anthropic. L'analyse d'exemple affichée est illustrative. Toutes les observations sont éducatives, fondées uniquement sur les données de portefeuille que vous choisissez d'envoyer, et ne constituent pas un conseil financier - consultez toujours un conseiller qualifié.