Revue de diversification
Analysez la concentration entre secteurs, régions et classes d'actifs. Repérez les chevauchements d'ETF et les risques d'action unique dans vos placements et cryptos.
Fonctionnalité Premium
Votre Portefeuille, Analysé par Claude IA
Posez des questions sur votre portefeuille et obtenez des observations détaillées, fondées sur les données. Lacunes de diversification, alignement au risque, suivi des objectifs, optimisation des dividendes - propulsé par Claude d'Anthropic.
10 requêtes par mois avec Premium · À but éducatif uniquement
AI Advisor Powered by Claude
Votre question
Suis-je sur la bonne voie pour mes objectifs ?
Je prévois de quitter mon emploi bientôt et de viser le Coast FIRE.
Constat le plus critiqueLes chiffres sont prometteurs, mais le timing est déterminant.
- La base de pension est solide - la capitalisation fait le gros du travail.
- Objectifs de valeur nette atteints en avance.
- Les liquidités sont justes - évaluez-les face à vos dépenses mensuelles.
- Soldez les dettes hors prêt immobilier avant la transition.
Ce que vous obtenez
7 types d'analyse, un conseiller IA
Choisissez un sujet ou posez votre propre question. Claude analyse la partie pertinente des données de votre portefeuille.
Suivi des objectifs
Évaluez si votre trajectoire d'épargne vous met sur la voie de vos objectifs financiers, à partir des instantanés du portefeuille et de votre progression actuelle.
Alignement au risque
Comparez votre allocation réelle à votre tolérance au risque déclarée, votre horizon d'investissement et votre situation de vie.
Détection des faiblesses
Identifiez les problèmes structurels : risque de concentration, classes d'actifs manquantes, exposition de change, ratio d'endettement et lacunes du fonds d'urgence.
Optimisation des dividendes
Analysez votre flux de revenus de dividendes, les opportunités de rendement, le risque de concentration et les trous du calendrier de versement.
Bilan complet du portefeuille
Analyse complète couvrant allocation, diversification, alignement au risque, forces, faiblesses et considérations actionnables.
Comment ça marche
Comment ça marche
Vous gardez le contrôle de ce qui est envoyé, à chaque fois.
1
Choisissez un sujet
Choisissez parmi 7 types d'analyse ou rédigez votre propre question sur votre portefeuille.
2
Vérifiez ce qui est envoyé
Voyez exactement quelles données seront incluses - positions, soldes, objectifs ou dividendes. Transparence totale.
3
Obtenez votre analyse
Claude analyse vos données et renvoie une réponse détaillée et structurée avec constats et considérations.
4
Consultez à tout moment
Les analyses passées sont enregistrées dans votre compte. Revoyez les constats précédents à mesure que votre portefeuille évolue.
En pratique
Conçu pour de vraies questions de portefeuille
Le genre de questions que vous poseriez à un conseiller réfléchi, répondues à partir de vos propres données.
Planification FIRE
"Suis-je sur la voie du Coast FIRE ?"
Une évaluation fondée sur les données de votre trajectoire, des risques et des priorités.
Contrôle du risque
"Mon portefeuille est-il trop agressif à 5 ans de la retraite ?"
Une vérification par rapport à votre profil réel.
Stratégie de revenu
"Comment combler les trous de mon calendrier de dividendes ?"
Analyse de rendement avec des éclairages sur le timing des versements.
Angles morts
"Qu'est-ce qui m'échappe ?"
Détection des faiblesses sur l'allocation, l'exposition géographique et les lacunes structurelles.
Confidentialité et garde-fous
Est-ce sûr de partager mes finances avec une IA ?
Question légitime. Voici exactement comment le conseiller traite vos données, pour que vous en jugiez vous-même.
Transparence des données
Avant chaque requête, vous voyez exactement quelles données seront envoyées, et chaque type d'analyse n'envoie que la partie dont il a besoin. Claude ne voit jamais votre nom, votre e-mail ni vos identifiants - seulement les chiffres, plus des éléments de profil utiles à l'analyse comme l'âge, le pays et la tolérance au risque.
Aucune recommandation d'achat/vente
Le conseiller ne recommandera pas de titres précis à acheter ou vendre, et ne prédira ni mouvements de marché ni objectifs de cours. Ces garde-fous sont intégrés à chaque analyse, rien n'est laissé au hasard.
À but éducatif uniquement
Toutes les observations sont éducatives et fondées uniquement sur vos données de portefeuille. Pas un conseil financier - consultez toujours un conseiller qualifié. Les analyses enregistrées vivent dans votre compte sous sécurité au niveau des lignes, lisibles par vous seul.
Pourquoi pas un chatbot générique ?
Conseiller IA de portefeuille ou coller son portefeuille dans un chatbot ?
Vous pourriez coller vos positions dans n'importe quel chatbot généraliste. Voici ce que cela donne vraiment.
Le chatbot générique
Vous assemblez les données à la main et les recollez à chaque changement, en espérant n'avoir rien oublié d'important. Sans garde-fous, vous recevez des ordres d'achat et de vente pleins d'assurance et des prédictions de cours, et vos finances atterrissent dans un historique de chat général que vous ne contrôlez pas.
Le conseiller intégré
La bonne partie de vos données réelles de portefeuille est assemblée automatiquement pour chaque question - positions, soldes, objectifs, dividendes, même les chevauchements d'ETF. Les garde-fous gardent la réponse éducative, vous voyez ce qui part avant l'envoi, et les analyses sont enregistrées en privé dans votre compte.
Pourquoi Claude
Propulsé par Claude, conçu par Anthropic
Claude est reconnu pour ses analyses réfléchies et nuancées. Combiné à vos données réelles de portefeuille, vous obtenez des observations propres à votre situation, pas des conseils génériques.
Questions fréquentes
Quel modèle d'IA alimente le conseiller ?+
Le Conseiller IA de Portefeuille est propulsé par Claude, conçu par Anthropic. Claude analyse les données de votre portefeuille pour fournir des observations éducatives sur la diversification, le risque, les objectifs et plus.
Quelles données l'IA peut-elle voir ?+
Claude ne voit que les données du portefeuille pertinentes pour votre question - positions, soldes de comptes, objectifs ou données de dividendes selon le type d'analyse - plus des éléments de profil qui orientent l'analyse, comme l'âge, le pays, la tolérance au risque et l'horizon d'investissement. Jamais votre nom, votre e-mail ni vos identifiants, et vous pouvez vérifier avant chaque requête ce qui sera envoyé.
Est-ce sûr de partager mon portefeuille avec une IA ?+
Le conseiller est conçu pour que vous puissiez répondre vous-même à cette question : chaque type d'analyse liste les données qu'il enverra avant de le lancer, les informations d'identité ne sont jamais incluses, et vos analyses enregistrées sont protégées par une sécurité au niveau des lignes, si bien que seul votre compte peut les lire. Il n'existe par ailleurs aucune connexion bancaire dans le produit : l'IA ne voit donc que les données de portefeuille que vous avez choisi de suivre.
Me dira-t-il quelles actions acheter ?+
Non, à dessein. Le conseiller ne recommandera pas de titres précis à acheter ou vendre, ne prédira pas les mouvements de marché et ne donnera pas d'objectifs de cours. Il met en évidence les risques de concentration, les écarts d'allocation, les trous de revenus et les faiblesses structurelles de ce que vous possédez déjà, et formule les prochaines étapes comme des pistes que vous évaluez vous-même.
Combien de requêtes ai-je par mois ?+
Les abonnés Premium disposent de 10 requêtes au conseiller par mois. Votre usage se réinitialise au début de chaque mois civil, et un compteur dans le conseiller indique combien vous en avez utilisé.
S'agit-il de conseil financier ?+
Non. Le conseiller IA fournit des observations éducatives fondées sur vos données. Il ne recommandera pas de titres précis, ne prédira pas les mouvements de marché et ne donnera pas de conseil financier personnalisé.
Puis-je poser des questions personnalisées ?+
Oui. Au-delà des types d'analyse prédéfinis, vous pouvez poser toute question liée à votre portefeuille en 300 caractères maximum, et ajouter un contexte optionnel à toute requête pour des observations plus ciblées. Le conseiller répond à partir de vos données réelles de portefeuille, pas d'hypothèses génériques.
Dans quelles langues le conseiller répond-il ?+
Les analyses sont disponibles en anglais, allemand, espagnol et français, selon la langue dans laquelle vous utilisez l'application. Les réponses en portugais ne sont pas encore disponibles ; le conseiller y répond en anglais pour l'instant.
Combien de temps mes analyses sont-elles conservées ?+
Vos analyses passées sont enregistrées dans votre compte pour que vous puissiez les revoir, et le conseiller affiche votre historique récent. Elles ne sont lisibles que par votre compte, et la suppression de votre compte les efface avec le reste de vos données.
Dois-je connecter une banque ou un courtier pour l'analyse IA ?+
Non. Le conseiller travaille à partir du portefeuille que vous suivez déjà dans l'application, saisi à la main ou importé depuis des fichiers CSV ou Excel. Il n'existe aucune connexion bancaire ni courtier dans le produit : l'IA ne peut donc voir que ce que vous avez choisi d'enregistrer.
Prêt à comprendre votre portefeuille ?
Choisissez un sujet ou posez votre propre question - et obtenez des observations propres à votre situation.
10 requêtes par mois avec Premium · À but éducatif uniquement
Le Conseiller IA de Portefeuille est propulsé par Claude, conçu par Anthropic. L'analyse d'exemple affichée est illustrative. Toutes les observations sont éducatives, fondées uniquement sur les données de portefeuille que vous choisissez d'envoyer, et ne constituent pas un conseil financier - consultez toujours un conseiller qualifié.