Vos Finances, Tout en Un Seul Endroit

Oui. Le plan gratuit inclut autant de comptes et de positions que nécessaire, les prix automatiques, le support multi-devises, les instantanés hebdomadaires et les 30 derniers jours d'historique de soldes - gratuit pour toujours et sans carte bancaire. Premium ajoute les instantanés quotidiens, l'historique illimité et des analyses avancées comme l'analyse des dividendes et la détection de chevauchement d'ETF.

Non, et vous ne le pourriez pas même si vous le vouliez : il n'existe aucune connexion bancaire ni courtier dans le produit. Vous ajoutez vos positions à la main ou les importez depuis un fichier CSV ou Excel. Rien n'a jamais accès à vos vrais comptes, ce qui signifie aussi que l'outil fonctionne avec n'importe quel courtier, banque ou caisse de pension au monde.

L'inscription ne demande qu'une adresse e-mail et un mot de passe, l'outil ne connaît donc rien de plus de votre identité. Les données de portefeuille sont stockées par utilisateur et protégées par une sécurité au niveau des lignes dans la base de données : vos lignes ne sont lisibles que par votre compte. Vous pouvez supprimer vous-même votre compte et toutes ses données à tout moment.

Oui. Créez un compte d'investissement par courtier ou plateforme, chacun avec sa devise, ses positions et ses transactions. Il n'y a pas de plafond sur le nombre de comptes, et votre tableau de bord les combine en une seule vue de valeur nette et d'allocation.

Comptes de liquidités, comptes d'investissement (actions, ETF, fonds), pensions, cryptomonnaies, immobilier, placements alternatifs et dettes. Chaque type a des champs adaptés pour des chiffres précis.

Automatiquement, en deux couches : à l'ouverture de votre portefeuille, les prix actuels de vos actions, ETF et cryptos sont récupérés auprès de sources de données de marché et mis en cache environ dix minutes ; en plus, un rafraîchissement quotidien côté serveur met à jour chaque titre suivi après la clôture du marché américain. Les tickers de plus de 53 places boursières dans le monde sont pris en charge.

Oui. Les comptes et positions peuvent être détenus dans 27 devises, et votre portefeuille total est converti dans la devise de base de votre choix avec des taux de change rafraîchis chaque jour - idéal pour les portefeuilles diversifiés à l'international.

Oui. Vous pouvez importer l'historique des soldes, les dépenses et les transactions d'achat/vente depuis des fichiers CSV, TSV ou Excel. Les positions sont rapprochées par ticker ou ISIN, si bien qu'un export de courtier ou votre ancien tableur se charge en général avec peu de nettoyage.

Un instantané hebdomadaire capture automatiquement la valeur de votre portefeuille par type de compte et devise. Au fil du temps se construit un historique de votre valeur nette. Avec le plan gratuit, vous voyez les 30 derniers jours de cet historique ; Premium débloque l'historique complet plus des instantanés quotidiens pour plus de détail.

Oui. Enregistrez les transactions d'achat et de vente par position. Le système suit votre prix de revient et calcule automatiquement les plus et moins-values latentes.

Oui. Le portefeuille démo public montre l'outil complet avec un portefeuille d'exemple réaliste, sans inscription et sans e-mail. Si ce que vous voyez vous plaît, créer un compte gratuit prend moins d'une minute.