Comparatif d’ETF · Cœur global
IWDA vs VUAA: chevauchement pondéré, TER et positions
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) vs Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating
Le S&P 500 est le cœur des deux portefeuilles ; IWDA ajoute par-dessus environ un tiers de marchés développés hors États-Unis. C'est une décision de concentration, pas de coût.
IWDA se négocie aussi sous SWDA (LSE (GBP) / Milan), EUNL (Xetra).
VUAA se négocie aussi sous VUAG (LSE (GBP)).
IWDA vs VUAA en un coup d’œil
| IWDA | VUAA | |
|---|---|---|
| Fonds | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00BFMXXD54 |
| Indice | MSCI World | S&P 500 |
| Exposition de marché | Marchés développés | Grandes capitalisations américaines |
| TER | 0,20% | 0,07% |
| Positions dans le fonds | 1 186 | 503 |
| Encours | ≈ 120 Md USD | ≈ 86 Md USD |
| Domicile | Irlande | Irlande |
| Réplication | Physique (échantillonnage optimisé) | Physique (réplication complète) |
| Politique de revenus | Capitalisant | Capitalisant |
| Lancé | 25 sept. 2009 | 14 mai 2019 |
Principales positions communes
| IWDA | VUAA | |
|---|---|---|
| NVDANVIDIA | 5,66% | 8,09% |
| AAPLAPPLE | 5,47% | 7,04% |
| MSFTMICROSOFT | 3,86% | 5,7% |
| AMZNAMAZON.COM INC | 2,72% | 3,85% |
| GOOGLALPHABET CLASS A | 2,28% | 3,01% |
| AVGOBROADCOM INC | 1,79% | 2,65% |
| GOOGALPHABET CLASS C | 1,78% | 2,4% |
| METAMETA PLATFORMS CLASS A | 1,62% | 1,9% |
| MUMICRON TECHNOLOGY | 1,27% | 1,64% |
| TSLATESLA INC | 1,16% | 1,57% |
| JPMJPMORGAN CHASE & CO | 1,04% | 1,44% |
| LLYELI LILLY | 1,03% | 1,38% |
| AMDADVANCED MICRO DEVICES | 1,01% | 1,16% |
| XOMEXXONMOBIL HOLDINGS CORP | 0,76% | 1,01% |
| JNJJOHNSON & JOHNSON | 0,71% | 0,97% |
Poids par fonds, normalisés. 438 entreprises figurent dans les deux fonds.
Comparez deux ETF quelconques dans l’outil gratuit de chevauchement →
Ce que coûte l’écart de frais
Évolution de 10 000 investis à 7% par an, après le TER de chaque fonds : 0,20% pour IWDA, 0,07% pour VUAA.
| IWDA | VUAA | Écart | |
|---|---|---|---|
| Après 10 ans | 19 307 | 19 543 | 236 |
| Après 20 ans | 37 276 | 38 194 | 918 |
| Après 30 ans | 71 968 | 74 643 | 2 675 |
VUAA ressort gagnant d’environ 2 675 pour 10 000 investis sur 30 ans. TER uniquement. Spreads, impôts et frais de courtage non inclus.
Où les portefeuilles diffèrent
| Région | IWDA | VUAA |
|---|---|---|
| United States | 72,8% | 99,8% |
| Japan | 5,8% | 0,0% |
| United Kingdom | 3,5% | 0,0% |
| Canada | 3,4% | 0,0% |
| France | 2,3% | 0,0% |
| Switzerland | 2,1% | 0,0% |
| Germany | 2,1% | 0,0% |
| Australia | 1,6% | 0,0% |
| Secteur | IWDA | VUAA |
|---|---|---|
| Information Technology | 30,6% | 37,8% |
| Financials | 16,2% | 12,2% |
| Industrials | 10,9% | 8,3% |
| Materials | 3,2% | 1,8% |
| Communication Services | 8,3% | 9,5% |
Seules les lignes où les fonds diffèrent d’au moins 1 point de pourcentage.
Domicile et retenue à la source
Les deux fonds sont domiciliés en Irlande, la retenue à la source au niveau du fonds fonctionne donc de la même façon pour les deux. Le domicile ne départage pas cette paire.
Questions fréquentes
IWDA et VUAA se chevauchent-ils ?+
Oui : 70,27% en poids, avec 438 positions présentes dans les deux fonds. 70,68% du poids de IWDA se retrouve aussi dans VUAA.
IWDA et VUAA suivent-ils le même indice ?+
Non. IWDA suit l'indice MSCI World et VUAA l'indice S&P 500. Le chevauchement de 70,27% provient des entreprises présentes dans les deux indices.
Lequel est le moins cher, IWDA ou VUAA ?+
VUAA : 0,07% par an contre 0,20% pour IWDA. À 7% de rendement, cet écart vaut environ 2 675 pour 10 000 investis sur 30 ans.
Vaut-il la peine de détenir IWDA et VUAA ensemble ?+
Détenir les deux duplique surtout l’exposition : 70,27% de la paire se chevauche en poids. La plupart choisissent l’un des deux, ou combinent l’un d’eux avec un fonds couvrant d’autres marchés.
Pourquoi VUAA détient-il les mêmes entreprises avec plus de poids ?+
Mêmes entreprises, univers plus petit : VUAA répartit son poids sur 503 positions et IWDA sur 1 186, chaque position commune pèse donc davantage dans VUAA.
Autres comparatifs
Méthodologie
Le chevauchement est la somme de min(poids A, poids B) sur les positions présentes dans les deux fonds, les poids de chaque fonds étant normalisés à 100%. Les positions proviennent des émetteurs et des déclarations réglementaires de notre base de données ; le TER et l’encours proviennent des profils de fonds et sont actualisés régulièrement. Les chiffres se mettent à jour avec les données sous-jacentes.
Données de positions au 18 sept. 2026, issues de notre base de données ETF.