Comparativo de ETFs · Núcleo global
IWDA vs VUAA: sobreposição por peso, TER e posições
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) vs Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating
O S&P 500 é o núcleo das duas carteiras; o IWDA acrescenta por cima cerca de um terço de mercados desenvolvidos fora dos EUA. É uma decisão de concentração, não de custo.
IWDA também é negociado como SWDA (LSE (GBP) / Milan), EUNL (Xetra).
VUAA também é negociado como VUAG (LSE (GBP)).
IWDA vs VUAA em resumo
| IWDA | VUAA | |
|---|---|---|
| Fundo | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00BFMXXD54 |
| Índice | MSCI World | S&P 500 |
| Exposição de mercado | Mercados desenvolvidos | Large caps dos EUA |
| TER | 0,20% | 0,07% |
| Posições no fundo | 1.186 | 503 |
| Tamanho do fundo | ≈ 120 bi USD | ≈ 86 bi USD |
| Domicílio | Irlanda | Irlanda |
| Replicação | Física (amostragem otimizada) | Física (réplica completa) |
| Uso dos rendimentos | De acumulação | De acumulação |
| Lançado | 25 de set. de 2009 | 14 de mai. de 2019 |
Principais posições em comum
| IWDA | VUAA | |
|---|---|---|
| NVDANVIDIA | 5,66% | 8,09% |
| AAPLAPPLE | 5,47% | 7,04% |
| MSFTMICROSOFT | 3,86% | 5,7% |
| AMZNAMAZON.COM INC | 2,72% | 3,85% |
| GOOGLALPHABET CLASS A | 2,28% | 3,01% |
| AVGOBROADCOM INC | 1,79% | 2,65% |
| GOOGALPHABET CLASS C | 1,78% | 2,4% |
| METAMETA PLATFORMS CLASS A | 1,62% | 1,9% |
| MUMICRON TECHNOLOGY | 1,27% | 1,64% |
| TSLATESLA INC | 1,16% | 1,57% |
| JPMJPMORGAN CHASE & CO | 1,04% | 1,44% |
| LLYELI LILLY | 1,03% | 1,38% |
| AMDADVANCED MICRO DEVICES | 1,01% | 1,16% |
| XOMEXXONMOBIL HOLDINGS CORP | 0,76% | 1,01% |
| JNJJOHNSON & JOHNSON | 0,71% | 0,97% |
Pesos por fundo, normalizados. 438 empresas aparecem nos dois fundos.
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Quanto custa a diferença de taxas
Evolução de 10.000 investidos a 7% ao ano, após o TER de cada fundo: 0,20% no IWDA, 0,07% no VUAA.
| IWDA | VUAA | Diferença | |
|---|---|---|---|
| Após 10 anos | 19.307 | 19.543 | 236 |
| Após 20 anos | 37.276 | 38.194 | 918 |
| Após 30 anos | 71.968 | 74.643 | 2.675 |
VUAA sai na frente em cerca de 2.675 por 10.000 investidos em 30 anos. Apenas TER. Spreads, impostos e taxas de corretora não estão incluídos.
Onde as carteiras diferem
| Região | IWDA | VUAA |
|---|---|---|
| United States | 72,8% | 99,8% |
| Japan | 5,8% | 0,0% |
| United Kingdom | 3,5% | 0,0% |
| Canada | 3,4% | 0,0% |
| France | 2,3% | 0,0% |
| Switzerland | 2,1% | 0,0% |
| Germany | 2,1% | 0,0% |
| Australia | 1,6% | 0,0% |
| Setor | IWDA | VUAA |
|---|---|---|
| Information Technology | 30,6% | 37,8% |
| Financials | 16,2% | 12,2% |
| Industrials | 10,9% | 8,3% |
| Materials | 3,2% | 1,8% |
| Communication Services | 8,3% | 9,5% |
Apenas linhas em que os fundos diferem em pelo menos 1 ponto percentual.
Domicílio e retenção na fonte
Os dois fundos são domiciliados em Irlanda, então a retenção sobre dividendos no nível do fundo funciona igual para ambos. O domicílio não separa este par.
Perguntas frequentes
IWDA e VUAA se sobrepõem?+
Sim: 70,27% por peso, com 438 posições presentes nos dois fundos. 70,68% do peso de IWDA também está dentro de VUAA.
IWDA e VUAA seguem o mesmo índice?+
Não. O IWDA segue o índice MSCI World e o VUAA segue o índice S&P 500. A sobreposição de 70,27% vem das empresas incluídas nos dois índices.
Qual é mais barato, IWDA ou VUAA?+
VUAA: 0,07% ao ano contra 0,20% do IWDA. A 7% de retorno, essa diferença vale cerca de 2.675 por 10.000 investidos em 30 anos.
Vale a pena ter IWDA e VUAA ao mesmo tempo?+
Ter os dois duplica principalmente exposição: 70,27% do par se sobrepõe por peso. A maioria escolhe um, ou combina um deles com um fundo que cubra outros mercados.
Por que VUAA tem as mesmas empresas com peso maior?+
Mesmas empresas, universo menor: VUAA distribui seu peso entre 503 posições e IWDA entre 1.186, então cada posição em comum ocupa uma fatia maior de VUAA.
Mais comparativos
Metodologia
A sobreposição é a soma de min(peso A, peso B) das posições presentes nos dois fundos, com os pesos de cada fundo normalizados para 100%. As posições vêm de feeds dos emissores e de relatórios regulatórios na nossa base de dados; TER e tamanho do fundo vêm de dados de perfil do fundo e são atualizados com regularidade. Os números se atualizam junto com os dados subjacentes.
Dados de posições em 18 de set. de 2026, da nossa base de dados de ETFs.