Revisão de diversificação
Analise a concentração entre setores, regiões e tipos de ativo. Detecte sobreposições de ETFs e riscos de ação única nos seus investimentos e cripto.
Funcionalidade Premium
Sua carteira, analisada pelo Claude AI
Faça perguntas sobre sua carteira e receba observações detalhadas e orientadas por dados. Lacunas de diversificação, alinhamento de risco, acompanhamento de metas, otimização de dividendos - impulsionado pelo Claude da Anthropic.
10 consultas por mês com Premium · Apenas para fins educativos
AI Advisor Powered by Claude
Sua pergunta
Estou no caminho para minhas metas?
Pretendo sair do meu emprego em breve e buscar Coast FIRE.
Achado mais críticoOs números são promissores, mas o timing é tudo.
- A base de previdência é sólida - a capitalização faz o trabalho pesado.
- Metas de patrimônio líquido concluídas antes do previsto.
- O caixa líquido está apertado - avalie em relação ao seu gasto mensal.
- Quite as dívidas não imobiliárias antes da transição.
O que você ganha
7 tipos de análise, um consultor com IA
Escolha um tema ou faça sua própria pergunta. O Claude analisa a fatia relevante dos dados da sua carteira.
Acompanhamento de metas
Avalie se sua trajetória de poupança coloca você no caminho das suas metas financeiras, com base nos snapshots da carteira e no progresso atual.
Alinhamento de risco
Compare sua alocação real com sua tolerância a risco declarada, seu horizonte de investimento e sua situação de vida.
Detecção de fraquezas
Identifique problemas estruturais: risco de concentração, classes de ativo ausentes, exposição cambial, índice de dívida e lacunas na reserva de emergência.
Otimização de dividendos
Analise seu fluxo de renda de dividendos, oportunidades de yield, risco de concentração e lacunas no calendário de pagamentos.
Revisão completa da carteira
Análise abrangente cobrindo alocação, diversificação, alinhamento de risco, forças, fraquezas e considerações acionáveis.
Como funciona
Como funciona
Você mantém o controle do que é enviado, a cada vez.
1
Escolha um tema
Escolha entre 7 tipos de análise ou escreva sua própria pergunta sobre sua carteira.
2
Revise o que é enviado
Veja exatamente quais dados da carteira serão incluídos - posições, saldos, metas ou dividendos. Transparência total.
3
Receba sua análise
O Claude analisa seus dados e retorna uma resposta detalhada e estruturada com achados e considerações.
4
Revise quando quiser
Análises passadas ficam salvas na sua conta. Revisite achados anteriores à medida que sua carteira evolui.
Na prática
Feito para perguntas reais de carteira
O tipo de pergunta que você faria a um consultor atencioso, respondida a partir dos seus próprios dados.
Planejamento FIRE
"Estou no caminho do Coast FIRE?"
Uma avaliação orientada por dados da sua trajetória, riscos e prioridades.
Checagem de risco
"Minha carteira está agressiva demais a 5 anos da aposentadoria?"
Uma verificação em relação ao seu perfil real.
Estratégia de renda
"Como preencho as lacunas do meu calendário de dividendos?"
Análise de yield com insights sobre o timing dos pagamentos.
Pontos cegos
"O que estou deixando passar?"
Detecção de fraquezas em alocação, exposição geográfica e lacunas estruturais.
Privacidade e limites
É seguro compartilhar minhas finanças com uma IA?
Pergunta justa. Veja exatamente como o consultor trata seus dados, para você julgar por conta própria.
Transparência de dados
Antes de cada consulta você vê exatamente quais dados da carteira serão enviados, e cada tipo de análise envia apenas a fatia de que precisa. O Claude nunca vê seu nome, e-mail ou credenciais: apenas os números, mais fatos de perfil relevantes para a análise, como idade, país e tolerância a risco.
Sem recomendações de compra/venda
O consultor não recomendará valores mobiliários específicos para comprar ou vender, e não preverá movimentos de mercado ou preços-alvo. Essas proteções estão embutidas em cada análise, nada fica ao acaso.
Apenas educativo
Todas as observações são educativas e baseadas apenas nos dados da sua carteira. Não é aconselhamento financeiro - consulte sempre um profissional qualificado. As análises salvas vivem na sua conta sob segurança em nível de linha, legíveis só por você.
Por que não um chatbot genérico?
Consultor de carteira com IA vs colar sua carteira em um chatbot
Você poderia colar suas posições em qualquer chatbot de propósito geral. Veja o que isso realmente traz.
O chatbot genérico
Você monta os dados à mão e cola de novo a cada mudança, torcendo para ter incluído o que importa. Sem proteções, recebe ordens de compra e venda cheias de confiança e previsões de preço, e suas finanças acabam num histórico de chat geral que você não controla.
O consultor integrado
A fatia certa dos seus dados reais de carteira é montada automaticamente para cada pergunta: posições, saldos, metas, dividendos, até sobreposição de ETFs. As proteções mantêm a resposta educativa, você vê o que será enviado antes do envio, e as análises ficam salvas em privado na sua conta.
Por que Claude
Impulsionado pelo Claude, criado pela Anthropic
O Claude é conhecido por análises atenciosas e cheias de nuance. Combinado com os dados reais da sua carteira, você obtém observações específicas da sua situação, não dicas genéricas.
Perguntas frequentes
Qual modelo de IA está por trás do consultor?+
O Consultor de Carteira com IA é impulsionado pelo Claude, criado pela Anthropic. O Claude analisa os dados da sua carteira para oferecer observações educativas sobre diversificação, risco, metas e mais.
Quais dados a IA vê?+
O Claude só vê os dados da carteira relevantes para sua pergunta - posições de investimento, saldos de conta, metas ou dados de dividendos, conforme o tipo de análise - mais fatos de perfil que moldam a análise, como idade, país, tolerância a risco e horizonte de investimento. Nunca vê seu nome, e-mail ou credenciais, e você pode revisar exatamente o que será enviado antes de cada consulta.
É seguro compartilhar minha carteira com uma IA?+
O consultor foi construído para você mesmo responder a essa pergunta: cada tipo de análise lista os dados que enviará antes de rodar, dados de identidade nunca são incluídos e suas análises salvas são protegidas por segurança em nível de linha, então só a sua conta pode lê-las. Além disso, não há conexão bancária em lugar nenhum do produto, então a IA só vê os dados de carteira que você decidiu registrar.
Ele vai me dizer quais ações comprar?+
Não, de propósito. O consultor não recomendará valores específicos para comprar ou vender, não preverá movimentos de mercado nem dará preços-alvo. Ele aponta riscos de concentração, desalinhamentos de alocação, lacunas de renda e fraquezas estruturais no que você já possui, e apresenta os próximos passos como considerações para você avaliar.
Quantas consultas tenho por mês?+
Assinantes Premium têm 10 consultas ao consultor por mês. Seu uso é reiniciado no início de cada mês civil, e um contador no consultor mostra quantas você já usou.
Isso é aconselhamento financeiro?+
Não. O consultor com IA oferece observações educativas baseadas nos seus dados. Ele não recomendará valores específicos, não preverá movimentos de mercado nem dará aconselhamento financeiro personalizado.
Posso fazer perguntas personalizadas?+
Sim. Além dos tipos de análise predefinidos, você pode fazer qualquer pergunta relacionada à sua carteira com até 300 caracteres, e adicionar contexto opcional a qualquer consulta para observações mais direcionadas. O consultor responde a partir dos seus dados reais de carteira, não de suposições genéricas.
Em quais idiomas o consultor responde?+
As análises estão disponíveis em inglês, alemão, espanhol e francês, conforme o idioma em que você usa o aplicativo. Respostas em português ainda não estão disponíveis; por enquanto, o consultor responde em inglês.
Por quanto tempo minhas análises são armazenadas?+
Suas análises passadas ficam salvas na sua conta para que você possa revisá-las, e o consultor mostra seu histórico recente. Só a sua conta pode lê-las, e excluir sua conta as remove junto com o restante dos seus dados.
Preciso conectar um banco ou corretora para a análise com IA?+
Não. O consultor trabalha com a carteira que você já acompanha no aplicativo, inserida manualmente ou importada de arquivos CSV ou Excel. Não existe nenhuma conexão com banco ou corretora no produto, então a IA só pode ver o que você decidiu registrar.
Pronto para entender sua carteira?
Escolha um tema ou faça sua própria pergunta - e receba observações específicas da sua situação.
10 consultas por mês com Premium · Apenas para fins educativos
O Consultor de Carteira com IA é impulsionado pelo Claude, criado pela Anthropic. A análise de exemplo mostrada é ilustrativa. Todas as observações são educativas, baseadas apenas nos dados da carteira que você escolhe enviar, e não são aconselhamento financeiro - consulte sempre um profissional qualificado.