Revisão de diversificação
Analise a concentração entre setores, regiões e tipos de ativo. Detecte sobreposições de ETFs e riscos de ação única nos seus investimentos e cripto.
Funcionalidade Premium
Sua carteira, analisada pelo Claude AI
Faça perguntas sobre sua carteira e receba observações detalhadas e orientadas por dados. Lacunas de diversificação, alinhamento de risco, acompanhamento de metas, otimização de dividendos - impulsionado pelo Claude da Anthropic.
10 consultas por mês com Premium · Apenas para fins educativos
AI Advisor Powered by Claude
Sua pergunta
Estou no caminho para minhas metas?
Pretendo sair do meu emprego em breve e buscar Coast FIRE.
Achado mais críticoOs números são promissores, mas o timing é tudo.
- A base de previdência é sólida - a capitalização faz o trabalho pesado.
- Metas de patrimônio líquido concluídas antes do previsto.
- O caixa líquido está apertado - avalie em relação ao seu gasto mensal.
- Quite as dívidas não imobiliárias antes da transição.
O que você ganha
7 tipos de análise, um consultor com IA
Escolha um tema ou faça sua própria pergunta. O Claude analisa a fatia relevante dos dados da sua carteira.
Acompanhamento de metas
Avalie se sua trajetória de poupança coloca você no caminho das suas metas financeiras, com base nos snapshots da carteira e no progresso atual.
Alinhamento de risco
Compare sua alocação real com sua tolerância a risco declarada, seu horizonte de investimento e sua situação de vida.
Detecção de fraquezas
Identifique problemas estruturais: risco de concentração, classes de ativo ausentes, exposição cambial, índice de dívida e lacunas na reserva de emergência.
Otimização de dividendos
Analise seu fluxo de renda de dividendos, oportunidades de yield, risco de concentração e lacunas no calendário de pagamentos.
Revisão completa da carteira
Análise abrangente cobrindo alocação, diversificação, alinhamento de risco, forças, fraquezas e considerações acionáveis.
Como funciona
Como funciona
Você mantém o controle do que é enviado, a cada vez.
1
Escolha um tema
Escolha entre 7 tipos de análise ou escreva sua própria pergunta sobre sua carteira.
2
Revise o que é enviado
Veja exatamente quais dados da carteira serão incluídos - posições, saldos, metas ou dividendos. Transparência total.
3
Receba sua análise
O Claude analisa seus dados e retorna uma resposta detalhada e estruturada com achados e considerações.
4
Revise quando quiser
Análises passadas ficam guardadas por 3 meses. Revisite achados anteriores à medida que sua carteira evolui.
Na prática
Feito para perguntas reais de carteira
O tipo de pergunta que você faria a um consultor atencioso, respondida a partir dos seus próprios dados.
Planejamento FIRE
"Estou no caminho do Coast FIRE?"
Uma avaliação orientada por dados da sua trajetória, riscos e prioridades.
Checagem de risco
"Minha carteira está agressiva demais a 5 anos da aposentadoria?"
Uma verificação em relação ao seu perfil real.
Estratégia de renda
"Como preencho as lacunas do meu calendário de dividendos?"
Análise de yield com insights sobre o timing dos pagamentos.
Pontos cegos
"O que estou deixando passar?"
Detecção de fraquezas em alocação, exposição geográfica e lacunas estruturais.
Privacidade e limites
Projetado com transparência e segurança em mente
Transparência de dados
Antes de cada consulta, você vê exatamente quais dados da carteira serão enviados. O Claude nunca vê seu nome, e-mail ou credenciais.
Sem recomendações de compra/venda
O consultor não recomendará valores mobiliários específicos para comprar ou vender, e não preverá movimentos de mercado ou preços-alvo.
Apenas educativo
Todas as observações são educativas e baseadas apenas nos dados da sua carteira. Não é aconselhamento financeiro - consulte sempre um profissional qualificado.
Por que Claude
Impulsionado pelo Claude, criado pela Anthropic
O Claude é conhecido por análises atenciosas e cheias de nuance. Combinado com os dados reais da sua carteira, você obtém observações específicas da sua situação, não dicas genéricas.
Perguntas frequentes
Qual modelo de IA está por trás do consultor?+
O Consultor de Carteira com IA é impulsionado pelo Claude, criado pela Anthropic. O Claude analisa os dados da sua carteira para oferecer observações educativas sobre diversificação, risco, metas e mais.
Quais dados a IA vê?+
O Claude só vê os dados da carteira relevantes para sua pergunta - posições de investimento, saldos de conta, metas ou dados de dividendos. Nunca vê seu nome, e-mail ou credenciais de acesso.
Quantas consultas tenho por mês?+
Assinantes Premium têm 10 consultas ao consultor por mês. Seu uso é reiniciado no início de cada mês civil.
Isso é aconselhamento financeiro?+
Não. O consultor com IA oferece observações educativas baseadas nos seus dados. Ele não recomendará valores específicos, não preverá movimentos de mercado nem dará aconselhamento financeiro personalizado.
Por quanto tempo minhas análises são armazenadas?+
Suas análises passadas são armazenadas por 3 meses para que você possa revisá-las. Depois disso, são excluídas automaticamente.
Posso fazer perguntas personalizadas?+
Sim. Além dos tipos de análise predefinidos, você pode fazer qualquer pergunta relacionada à sua carteira. Adicione contexto opcional a qualquer consulta para observações mais direcionadas.
Pronto para entender sua carteira?
Escolha um tema ou faça sua própria pergunta - e receba observações específicas da sua situação.
10 consultas por mês com Premium · Apenas para fins educativos
O Consultor de Carteira com IA é impulsionado pelo Claude, criado pela Anthropic. A análise de exemplo mostrada é ilustrativa. Todas as observações são educativas, baseadas apenas nos dados da carteira que você escolhe enviar, e não são aconselhamento financeiro - consulte sempre um profissional qualificado.