Revisione della diversificazione
Analizzi la concentrazione tra settori, aree geografiche e classi di attivi. Individui le sovrapposizioni tra ETF e i rischi legati a singole azioni nei Suoi investimenti e nelle cripto.
Funzione Premium
Il Suo portafoglio, analizzato da Claude IA
Faccia domande sul Suo portafoglio e ottenga osservazioni dettagliate, basate sui dati. Lacune di diversificazione, coerenza con il rischio, avanzamento degli obiettivi, ottimizzazione dei dividendi: con la tecnologia di Claude di Anthropic.
10 richieste al mese con Premium · Solo a scopo educativo
AI Advisor Powered by Claude
La Sua domanda
Sono sulla buona strada per i miei obiettivi?
Penso di lasciare presto il lavoro e di puntare al Coast FIRE.
Osservazione più importanteI numeri sono promettenti, ma il momento giusto è decisivo.
- La base previdenziale è solida: l'interesse composto fa gran parte del lavoro.
- Obiettivi di patrimonio netto raggiunti in anticipo.
- La liquidità è al limite: la valuti rispetto alle spese mensili.
- Estingua i debiti diversi dal mutuo prima della transizione.
Cosa ottiene
7 tipi di analisi, un consulente IA
Scelga un tema o faccia la Sua domanda. Claude analizza la parte pertinente dei dati del Suo portafoglio.
Avanzamento degli obiettivi
Valuti se il Suo ritmo di risparmio La porta verso i Suoi obiettivi finanziari, sulla base delle istantanee del portafoglio e dei progressi attuali.
Coerenza con il rischio
Confronti la Sua allocazione reale con la tolleranza al rischio dichiarata, l'orizzonte d'investimento e la Sua situazione di vita.
Individuazione dei punti deboli
Identifichi i problemi strutturali: rischio di concentrazione, classi di attivi mancanti, esposizione valutaria, rapporto di indebitamento e lacune nel fondo di emergenza.
Ottimizzazione dei dividendi
Analizzi il flusso di reddito da dividendi, le opportunità di rendimento, il rischio di concentrazione e i vuoti nel calendario dei pagamenti.
Check-up completo del portafoglio
Un'analisi completa che copre allocazione, diversificazione, coerenza con il rischio, punti di forza, punti deboli e considerazioni concrete.
Come funziona
Come funziona
Decide sempre Lei cosa viene inviato, ogni volta.
1
Scelga un tema
Scelga tra 7 tipi di analisi o scriva una domanda personale sul Suo portafoglio.
2
Controlli cosa viene inviato
Veda esattamente quali dati saranno inclusi: posizioni, saldi, obiettivi o dividendi. Trasparenza totale.
3
Riceva la Sua analisi
Claude analizza i Suoi dati e restituisce una risposta dettagliata e strutturata, con osservazioni e considerazioni.
4
Consulti quando vuole
Le analisi passate vengono salvate nel Suo account. Rilegga le osservazioni precedenti man mano che il portafoglio evolve.
In pratica
Pensato per vere domande sul portafoglio
Il tipo di domande che porrebbe a un consulente attento, con risposte basate sui Suoi dati.
Pianificazione FIRE
"Sono sulla buona strada per il Coast FIRE?"
Una valutazione basata sui dati del Suo percorso, dei rischi e delle priorità.
Controllo del rischio
"Il mio portafoglio è troppo aggressivo a 5 anni dalla pensione?"
Una verifica rispetto al Suo profilo reale.
Strategia di reddito
"Come colmo i vuoti nel mio calendario dei dividendi?"
Analisi del rendimento con indicazioni sulle date di pagamento.
Punti ciechi
"Cosa mi sfugge?"
Individuazione dei punti deboli in allocazione, esposizione geografica e lacune strutturali.
Privacy e salvaguardie
È sicuro condividere le mie finanze con un'IA?
Domanda legittima. Ecco esattamente come il consulente tratta i Suoi dati, così può giudicare da sé.
Trasparenza dei dati
Prima di ogni richiesta vede esattamente quali dati verranno inviati, e ogni tipo di analisi invia solo la parte che le serve. Claude non vede mai il Suo nome, la Sua e-mail né le Sue credenziali: solo i numeri, più alcuni elementi del profilo utili all'analisi come età, Paese e tolleranza al rischio.
Nessuna raccomandazione di acquisto/vendita
Il consulente non raccomanda titoli specifici da comprare o vendere e non prevede movimenti di mercato né prezzi obiettivo. Queste salvaguardie sono integrate in ogni analisi, nulla è lasciato al caso.
Solo a scopo educativo
Tutte le osservazioni sono educative e basate esclusivamente sui dati del Suo portafoglio. Non è una consulenza finanziaria: si rivolga sempre a un consulente qualificato. Le analisi salvate restano nel Suo account protette dalla sicurezza a livello di riga, leggibili solo da Lei.
Perché non un chatbot qualsiasi?
Consulente IA per il portafoglio o incollare il portafoglio in un chatbot?
Potrebbe incollare le Sue posizioni in qualsiasi chatbot generico. Ecco cosa succede davvero.
Il chatbot generico
Raccoglie i dati a mano e li reincolla a ogni cambiamento, sperando di non aver dimenticato nulla di importante. Senza salvaguardie riceve ordini di acquisto e vendita pieni di sicurezza e previsioni di prezzo, e le Sue finanze finiscono in una cronologia di chat generica che non controlla.
Il consulente integrato
La parte giusta dei dati reali del Suo portafoglio viene raccolta automaticamente per ogni domanda: posizioni, saldi, obiettivi, dividendi, perfino le sovrapposizioni tra ETF. Le salvaguardie mantengono la risposta educativa, vede cosa parte prima dell'invio e le analisi vengono salvate in modo privato nel Suo account.
Perché Claude
Basato su Claude, sviluppato da Anthropic
Claude è noto per le sue analisi ponderate e ricche di sfumature. Unito ai dati reali del Suo portafoglio, Le offre osservazioni specifiche per la Sua situazione, non consigli generici.
Domande frequenti
Quale modello di IA alimenta il consulente?+
Il Consulente IA per il portafoglio si basa su Claude, sviluppato da Anthropic. Claude analizza i dati del Suo portafoglio per fornire osservazioni educative su diversificazione, rischio, obiettivi e altro.
Quali dati può vedere l'IA?+
Claude vede solo i dati del portafoglio pertinenti alla Sua domanda (posizioni, saldi dei conti, obiettivi o dati sui dividendi, a seconda del tipo di analisi), più alcuni elementi del profilo che orientano l'analisi, come età, Paese, tolleranza al rischio e orizzonte d'investimento. Mai il Suo nome, la Sua e-mail o le Sue credenziali, e prima di ogni richiesta può verificare cosa verrà inviato.
È sicuro condividere il mio portafoglio con un'IA?+
Il consulente è pensato perché possa rispondere Lei stesso a questa domanda: ogni tipo di analisi elenca i dati che invierà prima di avviarla, le informazioni identificative non vengono mai incluse e le analisi salvate sono protette dalla sicurezza a livello di riga, quindi solo il Suo account può leggerle. Inoltre il prodotto non prevede alcun collegamento bancario: l'IA vede solo i dati di portafoglio che Lei ha scelto di monitorare.
Mi dirà quali azioni comprare?+
No, per scelta. Il consulente non raccomanda titoli specifici da comprare o vendere, non prevede i movimenti di mercato e non indica prezzi obiettivo. Mette in evidenza i rischi di concentrazione, gli scostamenti di allocazione, i vuoti di reddito e i punti deboli strutturali di ciò che già possiede, e formula i passi successivi come spunti da valutare da sé.
Quante richieste ho al mese?+
Gli abbonati Premium dispongono di 10 richieste al consulente al mese. Il conteggio si azzera all'inizio di ogni mese solare, e un contatore nel consulente mostra quante ne ha già utilizzate.
Si tratta di consulenza finanziaria?+
No. Il consulente IA fornisce osservazioni educative basate sui Suoi dati. Non raccomanda titoli specifici, non prevede i movimenti di mercato e non offre consulenza finanziaria personalizzata.
Posso fare domande personalizzate?+
Sì. Oltre ai tipi di analisi predefiniti, può porre qualsiasi domanda sul Suo portafoglio in massimo 300 caratteri e aggiungere un contesto facoltativo a ogni richiesta per osservazioni più mirate. Il consulente risponde in base ai dati reali del Suo portafoglio, non a ipotesi generiche.
In quali lingue risponde il consulente?+
Nella lingua in cui usa l'app: le analisi sono disponibili in italiano, inglese, tedesco, spagnolo, francese e portoghese.
Per quanto tempo vengono conservate le mie analisi?+
Le analisi passate vengono salvate nel Suo account perché possa rileggerle, e il consulente mostra la cronologia recente. Sono leggibili solo dal Suo account, e l'eliminazione dell'account le cancella insieme al resto dei Suoi dati.
Devo collegare una banca o un broker per l'analisi IA?+
No. Il consulente lavora sul portafoglio che già monitora nell'app, inserito a mano o importato da file CSV o Excel. Il prodotto non prevede alcun collegamento con banche o broker: l'IA può vedere solo ciò che Lei ha scelto di registrare.
Pronto a capire il Suo portafoglio?
Scelga un tema o faccia la Sua domanda, e ottenga osservazioni specifiche per la Sua situazione.
10 richieste al mese con Premium · Solo a scopo educativo
Il Consulente IA per il portafoglio si basa su Claude, sviluppato da Anthropic. L'analisi di esempio mostrata è illustrativa. Tutte le osservazioni sono educative, basate esclusivamente sui dati di portafoglio che sceglie di inviare, e non costituiscono una consulenza finanziaria: si rivolga sempre a un consulente qualificato.