Comparativo de ETFs · Núcleo EUA
QQQ vs SPY: sobreposição por peso, TER e posições
Invesco QQQ Trust vs SPDR S&P 500 ETF Trust
O Nasdaq-100 contra o S&P 500 em suas embalagens mais negociadas. A sobreposição por peso é alta porque as mesmas mega caps lideram os dois; a diferença é tudo o que o SPY tem e o QQQ não pode ter.
QQQ vs SPY em resumo
| QQQ | SPY | |
|---|---|---|
| Fundo | Invesco QQQ Trust | SPDR S&P 500 ETF Trust |
| ISIN | US46090E1038 | US78462F1030 |
| Índice | Nasdaq-100 | S&P 500 |
| Exposição de mercado | EUA, foco em tecnologia | Large caps dos EUA |
| TER | 0,18% | 0,09% |
| Posições no fundo | 103 | 504 |
| Tamanho do fundo | ≈ 453 bi USD | ≈ 795 bi USD |
| Domicílio | os Estados Unidos | os Estados Unidos |
| Replicação | Física (réplica completa, unit trust) | Física (réplica completa, unit trust) |
| Uso dos rendimentos | De distribuição | De distribuição |
| Lançado | 10 de mar. de 1999 | 22 de jan. de 1993 |
Principais posições em comum
| QQQ | SPY | |
|---|---|---|
| NVDANVIDIA Corp | 8,52% | 8,07% |
| AAPLApple Inc | 7,81% | 7,52% |
| MSFTMicrosoft Corp | 5,81% | 5,62% |
| AMZNAmazon.com Inc | 4,32% | 3,74% |
| GOOGLAlphabet Inc | 3,22% | 3,09% |
| AVGOBroadcom Inc | 2,68% | 2,5% |
| GOOGAlphabet Inc | 2,97% | 2,47% |
| METAMeta Platforms Inc | 3,12% | 2,28% |
| MUMicron Technology Inc | 5,01% | 1,67% |
| TSLATesla Inc | 2,88% | 1,57% |
| AMDAdvanced Micro Devices Inc | 3,99% | 1,35% |
| INTCIntel Corp | 2,38% | 0,82% |
| WMTWalmart Inc | 2,27% | 0,71% |
| CSCOCisco Systems Inc | 1,89% | 0,66% |
| PLTRPalantir Technologies Inc | 1,78% | 0,61% |
Pesos por fundo, normalizados. 86 empresas aparecem nos dois fundos.
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Quanto custa a diferença de taxas
Evolução de 10.000 investidos a 7% ao ano, após o TER de cada fundo: 0,18% no QQQ, 0,09% no SPY.
| QQQ | SPY | Diferença | |
|---|---|---|---|
| Após 10 anos | 19.343 | 19.498 | 155 |
| Após 20 anos | 37.415 | 38.019 | 604 |
| Após 30 anos | 72.373 | 74.131 | 1.758 |
SPY sai na frente em cerca de 1.758 por 10.000 investidos em 30 anos. Apenas TER. Spreads, impostos e taxas de corretora não estão incluídos.
Domicílio e retenção na fonte
Os dois fundos são domiciliados em os Estados Unidos, então a retenção sobre dividendos no nível do fundo funciona igual para ambos. O domicílio não separa este par.
Perguntas frequentes
QQQ e SPY se sobrepõem?+
Sim: 54,61% por peso, com 86 posições presentes nos dois fundos. 94,29% do peso de QQQ também está dentro de SPY.
QQQ e SPY seguem o mesmo índice?+
Não. O QQQ segue o índice Nasdaq-100 e o SPY segue o índice S&P 500. A sobreposição de 54,61% vem das empresas incluídas nos dois índices.
Qual é mais barato, QQQ ou SPY?+
SPY: 0,09% ao ano contra 0,18% do QQQ. A 7% de retorno, essa diferença vale cerca de 1.758 por 10.000 investidos em 30 anos.
Vale a pena ter QQQ e SPY ao mesmo tempo?+
Eles se sobrepõem menos do que fundos parecidos (54,61% por peso), então ter os dois pode fazer sentido se você quer a exposição própria de cada um. Veja a tabela de posições em comum para saber o que estaria duplicando.
Por que QQQ tem as mesmas empresas com peso maior?+
Mesmas empresas, universo menor: QQQ distribui seu peso entre 103 posições e SPY entre 504, então cada posição em comum ocupa uma fatia maior de QQQ.
Mais comparativos
Metodologia
A sobreposição é a soma de min(peso A, peso B) das posições presentes nos dois fundos, com os pesos de cada fundo normalizados para 100%. As posições vêm de feeds dos emissores e de relatórios regulatórios na nossa base de dados; TER e tamanho do fundo vêm de dados de perfil do fundo e são atualizados com regularidade. Os números se atualizam junto com os dados subjacentes.
Dados de posições em 21 de set. de 2026, da nossa base de dados de ETFs.